Εισαγωγή

Η Εταιρεία δεσμεύεται να διατηρεί ένα ασφαλές, ασφαλές και διαφανές περιβάλλον παιχνιδιού.

Στο πλαίσιο αυτής της δέσμευσης, η Εταιρεία εφαρμόζει διαδικασίες Γνώσης του Πελάτη (« KYC »), επαλήθευσης πελάτη, πρόληψης απάτης και διαχείρισης κινδύνων.

Αυτές οι διαδικασίες έχουν σχεδιαστεί για να επαληθεύουν την ταυτότητα των πελατών μας, να επιβεβαιώνουν ότι οι πελάτες πληρούν την νομική απαίτηση ελάχιστης ηλικίας, να προστατεύουν τους Λογαριασμούς πελατών, να προλαμβάνουν την απάτη και την ταυτοποίηση, να ανιχνεύουν την κακή χρήση των μέσων πληρωμής και να υποστηρίζουν τη συμμόρφωση με τις εφαρμοστέες απαιτήσεις σχετικά με την καταπολέμηση της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας και του ξεπλύματος χρημάτων.

Δημιουργώντας έναν Λογαριασμό, καταθέτοντας κεφάλαια, τοποθετώντας στοιχήματα ή ζητώντας ανάληψη, αποδέχεστε να συνεργαστείτε με τις διαδικασίες επαλήθευσής μας και να παρέχετε ακριβείς, πλήρεις και ενημερωμένες πληροφορίες όταν ζητηθεί.

Ερμηνεία και ορισμοί

Λογαριασμός : αναφέρεται σε έναν μοναδικό λογαριασμό που δημιουργείται για να σας επιτρέπει να έχετε πρόσβαση και να χρησιμοποιείτε την Υπηρεσία.

Εταιρεία, Εμείς ή Η Εταιρεία μας : αναφέρεται στον φορέα του Ιστότοπου.

Πελάτης, Παίκτης ή Εσείς : αναφέρεται στο φυσικό πρόσωπο που εγγράφεται, αποκτά πρόσβαση ή χρησιμοποιεί την Υπηρεσία.

KYC : αναφέρεται στις διαδικασίες Γνώσης του Πελάτη που χρησιμοποιεί η Εταιρεία για να ταυτοποιήσει και να επαληθεύσει τους πελάτες της.

ΕΠΠ : αναφέρεται σε Πολιτικά Εκτεθειμένο Πρόσωπο, καθώς και, εφόσον είναι απαραίτητο, στα κοντινά μέλη της οικογένειάς του και στους γνωστούς συνεργάτες του.

Υπηρεσία : αναφέρεται στις υπηρεσίες διαδικτυακών παιχνιδιών, τυχερών παιχνιδιών και σχετικών υπηρεσιών που παρέχονται μέσω του Ιστότοπου.

Προέλευση Κεφαλαίων (« SOF ») : αναφέρεται στην προέλευση των συγκεκριμένων κεφαλαίων που χρησιμοποιεί ένας Πελάτης για να πραγματοποιήσει μια κατάθεση και να παίξει.

Προέλευση Περιουσίας (« SOW ») : αναφέρεται στην προέλευση της συνολικής περιουσίας ενός Πελάτη.

Ιστότοπος : αναφέρεται στο just4win.com

Επιλεξιμότητα και επαλήθευση ηλικίας

Η Υπηρεσία προορίζεται για άτομα ηλικίας 18 ετών και άνω, ή για την υψηλότερη ελάχιστη νομική ηλικία που ισχύει για τα τυχερά παιχνίδια στη δικαιοδοσία του Πελάτη.

Η Εταιρεία μπορεί να ζητήσει απόδειξη ηλικίας οποιαδήποτε στιγμή.

• Αποδεκτά έγγραφα μπορεί να περιλαμβάνουν έγκυρο διαβατήριο;
• μια εθνική ταυτότητα;
• άδεια οδήγησης; ή
• οποιοδήποτε άλλο επίσημο έγγραφο ταυτοποίησης με φωτογραφία που γίνεται αποδεκτό από την Εταιρεία.

Εάν η Εταιρεία δεν είναι σε θέση να επαληθεύσει ότι ο Πελάτης πληροί την εφαρμοστέα ελάχιστη απαίτηση ηλικίας, ο Λογαριασμός μπορεί να περιοριστεί ή να ανασταλεί μέχρι να ολοκληρωθεί μια ικανοποιητική επαλήθευση.

Όταν η Εταιρεία διαπιστώνει ότι ένας Λογαριασμός έχει ανοιχτεί ή χρησιμοποιηθεί από ανήλικο, ο Λογαριασμός μπορεί να κλείσει και να αντιμετωπιστεί σύμφωνα με τις εφαρμοστέες κανονιστικές απαιτήσεις και τους Γενικούς Όρους της Εταιρείας.

Ταυτοποίηση και επαλήθευση πελάτη

Η Εταιρεία μπορεί να επαληθεύσει την ταυτότητα ενός Πελάτη κατά την εγγραφή, κατά τη διάρκεια της επιχειρηματικής σχέσης, πριν από την επεξεργασία ορισμένων συναλλαγών, όταν επιτευχθούν προκαθορισμένα ή βασισμένα σε κίνδυνο όρια, ή κάθε φορά που η επαλήθευση κρίνεται απαραίτητη.

• Προσωπικές πληροφορίες : πλήρες νομικό όνομα, ημερομηνία γέννησης, εθνικότητα, διεύθυνση κατοικίας, αριθμός τηλεφώνου και διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου.
• Επαλήθευση ταυτότητας : ένα αντίγραφο ή καθαρή εικόνα ενός έγκυρου επίσημου εγγράφου ταυτότητας.
• Επαλήθευση διεύθυνσης : πρόσφατος λογαριασμός υπηρεσιών, τραπεζική δήλωση, κυβερνητική αλληλογραφία, φορολογικό έγγραφο ή άλλη αποδεκτή απόδειξη κατοικίας.
• Επαλήθευση μέσου πληρωμής : μια απόδειξη που δείχνει ότι ένα μέσο πληρωμής που χρησιμοποιείται στον Λογαριασμό ανήκει στον Πελάτη ή ελέγχεται νόμιμα από αυτόν.
• Οικονομικές πληροφορίες : έγγραφα ή εξηγήσεις σχετικά με την Προέλευση των Κεφαλαίων και, εάν είναι απαραίτητο, την Προέλευση της Περιουσίας.

Η Εταιρεία μπορεί να χρησιμοποιήσει ηλεκτρονικές μεθόδους επαλήθευσης και τρίτους παρόχους υπηρεσιών επαλήθευσης, όταν αυτό επιτρέπεται.

Η ολοκλήρωση της εγγραφής ή η αποδοχή μιας κατάθεσης δεν εμποδίζει την Εταιρεία να ζητήσει επιπλέον επαλήθευση σε μεταγενέστερο στάδιο.

Απαιτήσεις σχετικά με τα έγγραφα

Τα έγγραφα που υποβάλλονται για επαλήθευση πρέπει να είναι έγκυρα, αυθεντικά, ευανάγνωστα και πλήρη.

Η Εταιρεία μπορεί να απορρίψει έγγραφα που έχουν λήξει, έχουν αλλοιωθεί, έχουν υποστεί ζημιά, είναι ελλιπή, είναι θολά ή έχουν περικοπεί με τρόπο που εμποδίζει την επαλήθευσή τους, ή θεωρούνται αλλιώς ανεπαρκή.

Η Εταιρεία μπορεί να ζητήσει :

• ένα νέο αντίγραφο ή καλύτερης ποιότητας ενός εγγράφου ;
• ένα εναλλακτικό έγγραφο ταυτότητας ;
• μια φωτογραφία σε πραγματικό χρόνο ή ένα selfie ;
• ένας έλεγχος επαλήθευσης ζωντάνιας (liveness) ;
• μια συνεδρία επαλήθευσης βίντεο ;
• ένα πιστοποιημένο ή συμβολαιογραφικό αντίγραφο ;
• επιπλέον χρηματοοικονομικά έγγραφα ; ή
• συμπληρωματικές πληροφορίες σχετικά με τη δραστηριότητα ή τις συναλλαγές του Πελάτη.

Η παροχή πλαστών, ψευδών, παραποιημένων ή παραπλανητικών εγγράφων μπορεί να οδηγήσει σε αναστολή ή κλείσιμο του Λογαριασμού και μπορεί να αναφερθεί στις αρμόδιες αρχές όταν απαιτείται από το νόμο.

Συνεχής παρακολούθηση

Το KYC είναι μια συνεχής διαδικασία και δεν τελειώνει απαραίτητα μετά την αρχική επαλήθευση του Λογαριασμού.

Η Εταιρεία μπορεί να παρακολουθεί τη δραστηριότητα του Λογαριασμού και τις συναλλαγές καθ' όλη τη διάρκεια της σχέσης με τον Πελάτη. Οι πληροφορίες επαλήθευσης μπορεί επίσης να αναθεωρούνται και να ενημερώνονται περιοδικά, ιδίως όταν :

• η δραστηριότητα του Λογαριασμού αλλάζει σημαντικά ;
• τα μοτίβα συναλλαγών είναι ασυνήθιστα ή ασυνεπή με τις γνωστές πληροφορίες του πελάτη ;
• συμβαίνει σημαντική δραστηριότητα κατάθεσης ή ανάληψης ;
• εντοπίζονται πολλαπλοί τρόποι πληρωμής ή τρόποι πληρωμής τρίτων ;
• τα έγγραφα ταυτοποίησης του Πελάτη έχουν λήξει ;
• οι προσωπικές πληροφορίες του Πελάτη αλλάζουν ;
• ο Λογαριασμός αναγνωρίζεται για ενισχυμένο έλεγχο ;
• υποψιάζεται απάτη, κατάχρηση πληρωμής ή ύποπτη δραστηριότητα ; ή
• απαιτούνται επιπλέον έλεγχοι για νομικούς, κανονιστικούς ή διαχειριστικούς σκοπούς.

Οι Πελάτες πρέπει να διασφαλίζουν ότι οι πληροφορίες που καταχωρούνται στον Λογαριασμό τους παραμένουν ακριβείς και ενημερωμένες.

Προέλευση Κεφαλαίων και Προέλευση Πλούτου

Η Εταιρεία μπορεί να ζητήσει πληροφορίες και έγγραφα που να αποδεικνύουν την προέλευση των κεφαλαίων που χρησιμοποιούνται για το παιχνίδι.

Ανάλογα με τις περιστάσεις, οι αποδεκτές αποδείξεις μπορεί να περιλαμβάνουν μισθοδοσίες, τραπεζικές καταστάσεις, έγγραφα εσόδων από επιχείρηση, φορολογικά έγγραφα, καταστάσεις επενδύσεων, πληροφορίες σχετικά με την ιδιοκτησία επιχείρησης, έγγραφα κληρονομιάς, συμβόλαια πώλησης ακινήτων ή άλλες αποδείξεις που να αποδεικνύουν εύλογα την νόμιμη προέλευση των κεφαλαίων ή του πλούτου.

Οι αιτήσεις για πληροφορίες σχετικά με το SOF ή το SOW αποτελούν μέρος των διαδικασιών συμμόρφωσης που βασίζονται στον κίνδυνο της Εταιρείας.

Η αποτυχία παροχής ικανοποιητικών πληροφοριών ή εγγράφων μπορεί να οδηγήσει στην επιβολή περιορισμών στον Λογαριασμό, συμπεριλαμβανομένων περιορισμών στις καταθέσεις, το παιχνίδι ή τις αναλήψεις, μέχρι να ολοκληρωθεί η εξέταση.

Πολιτικά Εκτεθειμένα Πρόσωπα και έλεγχος κυρώσεων

Η Εταιρεία μπορεί να υποβάλει τους Πελάτες σε έλεγχο σε σχέση με τις εφαρμοστέες λίστες κυρώσεων, τις βάσεις δεδομένων PPE και άλλες βάσεις δεδομένων συμμόρφωσης.

Όταν ένας Πελάτης αναγνωρίζεται ως PPE ή παρουσιάζει διαφορετικά αυξημένο κίνδυνο συμμόρφωσης, η Εταιρεία μπορεί να προχωρήσει σε Ενισχυμένη Επιτήρηση (« EDD »).

Τα μέτρα EDD μπορεί να περιλαμβάνουν την απόκτηση επιπλέον πληροφοριών ταυτοποίησης, τη διαπίστωση της Προέλευσης των Κεφαλαίων και της Προέλευσης της Περιουσίας, την αίτηση έγκρισης της διοίκησης για τη συνέχιση της σχέσης, και την εφαρμογή συνεχούς ενισχυμένης παρακολούθησης.

Το γεγονός ότι αναγνωρίζεται ως PPE δεν εμποδίζει αυτόματα ένα άτομο να γίνει ή να παραμείνει Πελάτης. Η σχέση θα αξιολογηθεί σύμφωνα με τις διαδικασίες που βασίζονται στον κίνδυνο της Εταιρείας και τις εφαρμοστέες απαιτήσεις.

Έλεγχος μέσου πληρωμής

Οι Πελάτες πρέπει να χρησιμοποιούν μέσα πληρωμής που κατέχονται στο όνομά τους.

Η Εταιρεία μπορεί να ζητήσει απόδειξη ιδιοκτησίας ή νόμιμου ελέγχου ενός μέσου πληρωμής.

Η χρήση μέσων πληρωμής τρίτων μπορεί να απορριφθεί, να περιοριστεί ή να υποβληθεί σε επιπλέον έρευνα.

Όταν αυτό είναι κατάλληλο και λειτουργικά εφικτό, οι αναλήψεις μπορεί να επεξεργαστούν προς το μέσο πληρωμής που χρησιμοποιήθηκε αρχικά για την κατάθεση, υπό την προϋπόθεση των εφαρμοστέων κανόνων του παρόχου πληρωμών, των τεχνικών περιορισμών, των απαιτήσεων ασφαλείας και των ελέγχων συμμόρφωσης.

Η Εταιρεία μπορεί να καθυστερήσει την επεξεργασία μιας συναλλαγής ενώ η ιδιοκτησία της πληρωμής, η ταυτότητα ή η δραστηριότητα συναλλαγής υπόκειται σε έλεγχο.

Πολιτική μοναδικού λογαριασμού

Κάθε Πελάτης επιτρέπεται να διατηρεί μόνο έναν Λογαριασμό, εκτός αν υπάρχει ρητή αντίθετη άδεια από την Εταιρεία.

Η Εταιρεία μπορεί να χρησιμοποιήσει τις πληροφορίες ταυτοποίησης, τα δεδομένα πληρωμής, τις πληροφορίες της συσκευής και άλλους δείκτες ασφαλείας για να ανιχνεύσει διπλούς ή σχετικούς Λογαριασμούς.

Όταν εντοπίζονται διπλοί Λογαριασμοί, η Εταιρεία μπορεί να περιορίσει, να αναστείλει ή να κλείσει αυτούς τους Λογαριασμούς σύμφωνα με τους Γενικούς Όρους και τις εφαρμοστέες απαιτήσεις.

Έλεγχος κατά τις αναλήψεις

Η Εταιρεία μπορεί να πραγματοποιήσει ή να ολοκληρώσει ελέγχους επαλήθευσης πριν εγκρίνει μια ανάληψη, συμπεριλαμβανομένων:

• έλεγχος ταυτότητας;
• έλεγχος ηλικίας;
• έλεγχος διεύθυνσης;
• έλεγχος μέσου πληρωμής;
• εξέταση συναλλαγών;
• έλεγχος απάτης;
• examen de l’Origine des Fonds ;
• examen de l’Origine de la Fortune, le cas échéant ; et
• tout autre contrôle de conformité raisonnable.

Une demande de vérification n’implique pas d’acte répréhensible de la part du Client. Ces examens font partie des procédures de sécurité et de conformité de la Société.

Les Clients sont responsables de fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. Les délais de traitement peuvent être affectés lorsque les informations demandées sont incomplètes, peu claires ou nécessitent un examen supplémentaire.

12. Restrictions et suspension de compte

La Société peut restreindre temporairement un Compte pendant qu’un examen KYC, de fraude, de sécurité ou de conformité est effectué.

Les restrictions peuvent inclure la suspension temporaire des dépôts, retraits, bonus, transferts, du jeu ou d’autres fonctionnalités du Compte.

La Société peut clôturer un Compte lorsque le Client fournit des informations fausses ou trompeuses ; refuse ou échoue à plusieurs reprises à compléter la vérification requise ; soumet des documents frauduleux ou manipulés ; utilise l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne sans autorisation légitime ; crée des Comptes en double interdits ; tente de contourner des restrictions ; ou se livre à une activité interdite par les Conditions Générales ou la loi applicable.

Lorsque cela est requis, la Société peut retenir les fonds, restituer les fonds à leur source légitime, rejeter des transactions ou signaler les questions pertinentes aux autorités compétentes, sous réserve de la loi applicable et des obligations réglementaires.

13. Coopération du client

Les Clients sont tenus de coopérer avec les demandes raisonnables de KYC et de conformité.

Lorsqu’il est contacté pour une vérification, Vous devez fournir les informations et documents demandés via les canaux de communication ou de téléchargement de documents sécurisés et approuvés indiqués par la Société.

Les Clients ne doivent pas envoyer de documents sensibles via des canaux de communication non officiels ou à des personnes prétendant représenter la Société sans vérifier que la demande est légitime.

14. Confidentialité et protection des données

Les informations personnelles et les documents de vérification collectés au cours du processus KYC seront traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.

Les informations peuvent être traitées à des fins telles que la vérification d’identité, la vérification d’âge, la sécurité des paiements, la prévention de la fraude, la conformité réglementaire, les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, la gestion des risques et l’enquête sur les activités suspectes.

Lorsque cela est nécessaire et légalement permis, les informations peuvent être partagées avec des prestataires de vérification, des prestataires de services de paiement, des prestataires de prévention de la fraude, des conseillers professionnels, des régulateurs, des autorités chargées de l’application de la loi et d’autres autorités compétentes.

La Société conservera les informations KYC pendant la période requise par la loi applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.

15. Contact

Pour toute question concernant la vérification ou le processus KYC, les Clients peuvent contacter l’Équipe KYC et Conformité à :

Email : kyc@just4win.com

Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.

16. Mises à jour de la Politique

La Société peut modifier cette Politique KYC de temps à autre pour refléter les changements dans les exigences légales, les obligations réglementaires, les procédures internes, la technologie ou les opérations commerciales.

La version la plus récente sera publiée sur le Site Web. La poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une Politique mise à jour constitue une acceptation de la Politique révisée, sous réserve de la loi applicable.