Introducción
La Sociedad se compromete a mantener un entorno de juego seguro, protegido y transparente.
En el marco de este compromiso, la Sociedad aplica procedimientos de Conocimiento del Cliente (« KYC »), de verificación del cliente, de prevención del fraude y de gestión de riesgos.
Estos procedimientos están diseñados para verificar la identidad de nuestros clientes, confirmar que los clientes cumplen con el requisito legal de edad mínima, proteger las Cuentas de clientes, prevenir el fraude y la suplantación de identidad, detectar el uso indebido de los medios de pago, y apoyar el cumplimiento de los requisitos aplicables en materia de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Al crear una Cuenta, al depositar fondos, al realizar apuestas o al solicitar un retiro, Usted acepta cooperar con nuestros procedimientos de verificación y proporcionar información precisa, completa y actualizada cuando se le solicite.
Interpretación y definiciones
Cuenta : se refiere a una cuenta única creada para permitirle acceder y utilizar el Servicio.
Sociedad, Nosotros o Nuestro : se refiere al operador del Sitio Web.
Cliente, Jugador o Usted : se refiere a la persona física que se registra, accede o utiliza el Servicio.
KYC : se refiere a los procedimientos de Conocimiento del Cliente utilizados por la Sociedad para identificar y verificar a sus clientes.
EPI : se refiere a una Persona Políticamente Expuesta, así como, en su caso, a los miembros cercanos de su familia y sus colaboradores cercanos conocidos.
Servicio : se refiere a los servicios de juegos en línea, de apuestas y servicios relacionados proporcionados a través del Sitio Web.
Origen de los Fondos (« SOF ») : se refiere al origen de los fondos específicos utilizados por un Cliente para realizar un depósito y jugar.
Origen de la Fortuna (« SOW ») : se refiere al origen de la fortuna global de un Cliente.
Sitio Web : se refiere a just4win.com
Elegibilidad y verificación de la edad
El Servicio está reservado para personas de 18 años o más, o la edad legal mínima más alta aplicable a las apuestas en la jurisdicción del Cliente.
La Sociedad puede solicitar una prueba de edad en cualquier momento.
- Los documentos aceptables pueden incluir un pasaporte válido;
- una tarjeta de identidad nacional;
- un permiso de conducir; o
- cualquier otro documento de identidad oficial con fotografía aceptado por la Sociedad.
Si la Sociedad no puede verificar que el Cliente cumple con el requisito de edad mínima aplicable, la Cuenta puede ser restringida o suspendida hasta que se haya realizado una verificación satisfactoria.
Cuando la Sociedad determina que una Cuenta ha sido abierta o utilizada por un menor, la Cuenta puede ser cerrada y tratada de acuerdo con los requisitos regulatorios aplicables y los Términos y Condiciones de la Sociedad.
Identificación y verificación del cliente
La Sociedad puede verificar la identidad de un Cliente al momento de la inscripción, durante la relación comercial, antes del procesamiento de ciertas transacciones, cuando se alcanzan umbrales predeterminados o basados en el riesgo, o cada vez que se considere necesaria la verificación.
- Información personal : nombre legal completo, fecha de nacimiento, nacionalidad, dirección de residencia, número de teléfono y dirección de correo electrónico.
- Verificación de identidad : una copia o imagen clara de un documento de identidad oficial válido.
- Verificación de dirección : una factura de servicios reciente, un extracto bancario, correspondencia gubernamental, un documento fiscal u otra prueba aceptable de residencia.
- Verificación del medio de pago : una prueba que demuestre que un medio de pago utilizado en la Cuenta pertenece al Cliente o es legítimamente controlado por él.
- Información financiera : documentos o explicaciones sobre el Origen de los Fondos y, si es necesario, el Origen de la Fortuna.
La Sociedad puede recurrir a métodos de verificación electrónica y a proveedores externos de servicios de verificación, cuando esté permitido.
La finalización de la inscripción o la aceptación de un depósito no impide que la Sociedad solicite una verificación adicional en una etapa posterior.
Requisitos relacionados con los documentos
Los documentos presentados para verificación deben ser válidos, auténticos, legibles y completos.
La Sociedad puede rechazar documentos que estén expirados, alterados, dañados, incompletos, borrosos, o recortados de manera que impida su verificación, o que se consideren de otro modo insuficientes.
La Sociedad puede solicitar :
- una copia nueva o de mejor calidad de un documento ;
- un documento de identidad alternativo ;
- una fotografía en vivo o un selfie ;
- un control de verificación de vivacidad (liveness) ;
- una sesión de verificación por video ;
- una copia certificada o notariada ;
- documentos financieros adicionales ; o
- información complementaria sobre la actividad o las transacciones del Cliente.
La provisión de documentos falsificados, falsos, manipulados o engañosos puede resultar en la suspensión o cierre de la Cuenta y puede ser reportada a las autoridades competentes cuando la ley lo exija.
Monitoreo continuo
El KYC es un proceso continuo y no necesariamente termina después de la verificación inicial de la Cuenta.
La Compañía puede monitorear la actividad de la Cuenta y las transacciones a lo largo de la relación con el Cliente. La información de verificación también puede ser revisada y actualizada periódicamente, especialmente cuando:
- la actividad de la Cuenta cambia de manera significativa ;
- los patrones de transacción son inusuales o incoherentes con la información conocida del cliente ;
- ocurre una actividad de depósito o retiro significativa ;
- se identifican múltiples métodos de pago o métodos de pago de terceros ;
- los documentos de identificación del Cliente han expirado ;
- la información personal del Cliente cambia ;
- la Cuenta es identificada para una revisión reforzada ;
- se sospecha de fraude, abuso de pago o actividad sospechosa ; o
- se requieren controles adicionales por razones legales, regulatorias o de gestión de riesgos.
Los Clientes deben asegurarse de que la información registrada en su Cuenta permanezca exacta y actualizada.
Origen de los Fondos y Origen de la Fortuna
La Compañía puede solicitar información y documentos justificativos para entender el origen de los fondos utilizados para jugar.
Según las circunstancias, las pruebas justificativas aceptables pueden incluir recibos de sueldo, extractos bancarios, documentos de ingresos empresariales, documentos fiscales, extractos de inversión, información sobre la propiedad empresarial, documentos de herencia, contratos de venta de bienes raíces u otras pruebas que demuestren razonablemente el origen legítimo de los fondos o de la fortuna.
Las solicitudes de información relacionadas con el SOF o el SOW son parte de los procedimientos de cumplimiento basados en el riesgo de la Compañía.
La falta de proporcionar información o documentos satisfactorios puede resultar en la aplicación de restricciones a la Cuenta, incluyendo restricciones sobre depósitos, juego o retiros, hasta que se complete la revisión.
Personas Políticamente Expuestas y control de sanciones
La Compañía puede someter a los Clientes a un control en relación con las listas de sanciones aplicables, bases de datos de PPE y otras bases de datos de cumplimiento.
Cuando un Cliente es identificado como un PPE o presenta de otro modo un riesgo de cumplimiento elevado, la Sociedad puede proceder a una Vigilancia Reforzada (« EDD »).
Las medidas de EDD pueden incluir la obtención de información de identificación adicional, el establecimiento del Origen de los Fondos y del Origen de la Fortuna, la solicitud de aprobación de la dirección para continuar la relación, y la implementación de una vigilancia continua reforzada.
El hecho de ser identificado como un PPE no impide automáticamente a una persona convertirse en Cliente o seguir siendo Cliente. La relación será evaluada según los procedimientos basados en el riesgo de la Sociedad y los requisitos aplicables.
Verificación del medio de pago
Los Clientes deben utilizar medios de pago que estén a su nombre.
La Sociedad puede solicitar una prueba de propiedad o de control legítimo de un medio de pago.
El uso de medios de pago de terceros puede ser rechazado, restringido o sometido a una investigación adicional.
Cuando sea apropiado y operativamente posible, los retiros pueden ser procesados hacia el medio de pago utilizado inicialmente para el depósito, sujeto a las reglas aplicables del proveedor de pago, limitaciones técnicas, requisitos de seguridad y controles de cumplimiento.
La Sociedad puede retrasar el procesamiento de una transacción mientras la propiedad del pago, la identidad o la actividad de la transacción están bajo revisión.
Política de cuenta única
Cada Cliente está autorizado a tener una sola Cuenta, salvo autorización expresa en contrario de la Sociedad.
La Sociedad puede utilizar la información de identidad, los datos de pago, la información del dispositivo y otros indicadores de seguridad para detectar Cuentas duplicadas o relacionadas.
Cuando se identifican Cuentas duplicadas, la Sociedad puede restringir, suspender o cerrar estas Cuentas de acuerdo con los Términos Generales y los requisitos aplicables.
Verificación al realizar retiros
La Sociedad puede realizar o completar controles de verificación antes de aprobar un retiro, incluyendo:
- verificación de identidad;
- verificación de edad;
- verificación de dirección;
- verificación del medio de pago;
- revisión de transacciones;
- control de fraude;
- examen de l’Origine des Fonds ;
- examen de l’Origine de la Fortune, le cas échéant ; et
- tout autre contrôle de conformité raisonnable.
Une demande de vérification n’implique pas d’acte répréhensible de la part du Client. Ces examens font partie des procédures de sécurité et de conformité de la Société.
Les Clients sont responsables de fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. Les délais de traitement peuvent être affectés lorsque les informations demandées sont incomplètes, peu claires ou nécessitent un examen supplémentaire.
12. Restrictions et suspension de compte
La Société peut restreindre temporairement un Compte pendant qu’un examen KYC, de fraude, de sécurité ou de conformité est effectué.
Les restrictions peuvent inclure la suspension temporaire des dépôts, retraits, bonus, transferts, du jeu ou d’autres fonctionnalités du Compte.
La Société peut clôturer un Compte lorsque le Client fournit des informations fausses ou trompeuses ; refuse ou échoue à plusieurs reprises à compléter la vérification requise ; soumet des documents frauduleux ou manipulés ; utilise l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne sans autorisation légitime ; crée des Comptes en double interdits ; tente de contourner des restrictions ; ou se livre à une activité interdite par les Conditions Générales ou la loi applicable.
Lorsque cela est requis, la Société peut retenir les fonds, restituer les fonds à leur source légitime, rejeter des transactions ou signaler les questions pertinentes aux autorités compétentes, sous réserve de la loi applicable et des obligations réglementaires.
13. Coopération du client
Les Clients sont tenus de coopérer avec les demandes raisonnables de KYC et de conformité.
Lorsqu’il est contacté pour une vérification, Vous devez fournir les informations et documents demandés via les canaux de communication ou de téléchargement de documents sécurisés et approuvés indiqués par la Société.
Les Clients ne doivent pas envoyer de documents sensibles via des canaux de communication non officiels ou à des personnes prétendant représenter la Société sans vérifier que la demande est légitime.
14. Confidentialité et protection des données
Les informations personnelles et les documents de vérification collectés au cours du processus KYC seront traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations peuvent être traitées à des fins telles que la vérification d’identité, la vérification d’âge, la sécurité des paiements, la prévention de la fraude, la conformité réglementaire, les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, la gestion des risques et l’enquête sur les activités suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et légalement permis, les informations peuvent être partagées avec des prestataires de vérification, des prestataires de services de paiement, des prestataires de prévention de la fraude, des conseillers professionnels, des régulateurs, des autorités chargées de l’application de la loi et d’autres autorités compétentes.
La Société conservera les informations KYC pendant la période requise par la loi applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contact
Pour toute question concernant la vérification ou le processus KYC, les Clients peuvent contacter l’Équipe KYC et Conformité à :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Mises à jour de la Politique
La Société peut modifier cette Politique KYC de temps à autre pour refléter les changements dans les exigences légales, les obligations réglementaires, les procédures internes, la technologie ou les opérations commerciales.
La version la plus récente sera publiée sur le Site Web. La poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une Politique mise à jour constitue une acceptation de la Politique révisée, sous réserve de la loi applicable.