Einführung
Die Gesellschaft verpflichtet sich, eine sichere, geschützte und transparente Spielumgebung aufrechtzuerhalten.
Im Rahmen dieses Engagements wendet die Gesellschaft Verfahren zur Kundenidentifikation («KYC»), zur Kundenüberprüfung, zur Betrugsprävention und zum Risikomanagement an.
Diese Verfahren sind darauf ausgelegt, die Identität unserer Kunden zu überprüfen, zu bestätigen, dass die Kunden die gesetzliche Mindestalteranforderung erfüllen, die Kundenkonten zu schützen, Betrug und Identitätsdiebstahl zu verhindern, den Missbrauch von Zahlungsmitteln zu erkennen und die Einhaltung der geltenden Anforderungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu unterstützen.
Durch die Erstellung eines Kontos, die Einzahlung von Geldern, das Platzieren von Wetten oder die Beantragung einer Auszahlung stimmen Sie zu, mit unseren Überprüfungsverfahren zu kooperieren und auf Anfrage genaue, vollständige und aktuelle Informationen bereitzustellen.
Auslegung und Definitionen
Konto : bezeichnet ein einzigartiges Konto, das Ihnen den Zugang zu und die Nutzung des Dienstes ermöglicht.
Gesellschaft, Wir oder Unser : bezeichnet den Betreiber der Website.
Kunde, Spieler oder Sie : bezeichnet die natürliche Person, die sich registriert, auf den Dienst zugreift oder ihn nutzt.
KYC : bezeichnet die von der Gesellschaft verwendeten Verfahren zur Kundenidentifikation, um ihre Kunden zu identifizieren und zu überprüfen.
PEP : bezeichnet eine politisch exponierte Person sowie gegebenenfalls nahe Familienangehörige und bekannte enge Mitarbeiter.
Dienst : bezeichnet die Online-Glücksspiel- und verwandten Dienstleistungen, die über die Website bereitgestellt werden.
Herkunft der Mittel («SOF») : bezeichnet die spezifische Herkunft der Mittel, die ein Kunde zur Einzahlung und zum Spielen verwendet.
Herkunft des Vermögens («SOW») : bezeichnet die Herkunft des gesamten Vermögens eines Kunden.
Website : bezeichnet just4win.com
Berechtigung und Altersverifizierung
Der Dienst ist Personen ab 18 Jahren oder älter oder dem höheren gesetzlichen Mindestalter, das für Glücksspiele in der Gerichtsbarkeit des Kunden gilt, vorbehalten.
Die Gesellschaft kann jederzeit einen Altersnachweis anfordern.
- Akzeptable Dokumente können einen gültigen Reisepass umfassen;
- einen Personalausweis;
- einen Führerschein; oder
- ein anderes offizielles Ausweisdokument mit Foto, das von der Gesellschaft akzeptiert wird.
Wenn die Gesellschaft nicht in der Lage ist zu überprüfen, dass der Kunde die geltende Mindestalteranforderung erfüllt, kann das Konto eingeschränkt oder gesperrt werden, bis eine zufriedenstellende Überprüfung durchgeführt wurde.
Wenn die Gesellschaft feststellt, dass ein Konto von einem Minderjährigen eröffnet oder genutzt wurde, kann das Konto geschlossen und gemäß den geltenden regulatorischen Anforderungen und den Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Gesellschaft behandelt werden.
Identifizierung und Überprüfung des Kunden
Die Gesellschaft kann die Identität eines Kunden bei der Anmeldung, während der Geschäftsbeziehung, vor der Bearbeitung bestimmter Transaktionen, wenn vordefinierte oder risikobasierte Schwellenwerte erreicht werden, oder wann immer die Überprüfung als notwendig erachtet wird, überprüfen.
- Persönliche Informationen : vollständiger rechtlicher Name, Geburtsdatum, Nationalität, Wohnadresse, Telefonnummer und E-Mail-Adresse.
- Identitätsüberprüfung : eine klare Kopie oder ein klares Bild eines gültigen offiziellen Ausweisdokuments.
- Adressüberprüfung : eine aktuelle Dienstleistungsrechnung, ein Kontoauszug, eine amtliche Korrespondenz, ein Steuerdokument oder ein anderes akzeptables Wohnsitznachweis.
- Überprüfung der Zahlungsmethode : ein Nachweis, der zeigt, dass eine auf dem Konto verwendete Zahlungsmethode dem Kunden gehört oder rechtmäßig von ihm kontrolliert wird.
- Finanzinformationen : Dokumente oder Erklärungen zur Herkunft der Mittel und, falls erforderlich, zur Herkunft des Vermögens.
Die Gesellschaft kann elektronische Überprüfungsmethoden und Drittanbieter von Überprüfungsdiensten in Anspruch nehmen, wenn dies zulässig ist.
Der Abschluss der Anmeldung oder die Annahme einer Einzahlung hindert die Gesellschaft nicht daran, zu einem späteren Zeitpunkt eine zusätzliche Überprüfung zu verlangen.
Anforderungen an Dokumente
Die zur Überprüfung eingereichten Dokumente müssen gültig, authentisch, leserlich und vollständig sein.
Die Gesellschaft kann abgelaufene, veränderte, beschädigte, unvollständige, unscharfe oder so zugeschnittene Dokumente ablehnen, dass ihre Überprüfung verhindert wird, oder die anderweitig als unzureichend erachtet werden.
Die Gesellschaft kann verlangen:
- eine neue oder qualitativ bessere Kopie eines Dokuments ;
- ein alternatives Identitätsdokument ;
- ein Live-Foto oder ein Selfie ;
- eine Überprüfung der Lebendigkeit (liveness) ;
- eine Videoüberprüfungssitzung ;
- eine beglaubigte oder notariell beglaubigte Kopie ;
- zusätzliche Finanzdokumente ; oder
- zusätzliche Informationen über die Aktivitäten oder Transaktionen des Kunden.
Die Bereitstellung von gefälschten, gefälschten, manipulierten oder irreführenden Dokumenten kann zur Sperrung oder Schließung des Kontos führen und kann den zuständigen Behörden gemeldet werden, wenn das Gesetz dies erfordert.
Kontinuierliche Überwachung
KYC ist ein kontinuierlicher Prozess und endet nicht unbedingt nach der ersten Überprüfung des Kontos.
Das Unternehmen kann die Aktivitäten des Kontos und die Transaktionen während der gesamten Beziehung zum Kunden überwachen. Die Überprüfungsinformationen können auch regelmäßig überprüft und aktualisiert werden, insbesondere wenn :
- sich die Aktivitäten des Kontos erheblich ändern ;
- die Transaktionsmuster ungewöhnlich oder inkonsistent mit den bekannten Informationen des Kunden sind ;
- eine erhebliche Einzahlungs- oder Abhebungsaktivität stattfindet ;
- mehrere Zahlungsmethoden oder Zahlungsmethoden von Dritten identifiziert werden ;
- die Identifikationsdokumente des Kunden abgelaufen sind ;
- sich die persönlichen Informationen des Kunden ändern ;
- das Konto für eine verstärkte Prüfung identifiziert wird ;
- Betrug, Zahlungsmissbrauch oder verdächtige Aktivitäten vermutet werden ; oder
- zusätzliche Überprüfungen aus rechtlichen, regulatorischen oder risikomanagementbezogenen Gründen erforderlich sind.
Die Kunden müssen sicherstellen, dass die auf ihrem Konto gespeicherten Informationen genau und aktuell bleiben.
Herkunft der Mittel und Herkunft des Vermögens
Das Unternehmen kann Informationen und Nachweisdokumente anfordern, um die Herkunft der Mittel zu verstehen, die zum Spielen verwendet werden.
Je nach den Umständen können akzeptable Nachweisdokumente Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Unternehmens-Einkommensdokumente, Steuerunterlagen, Investitionsauszüge, Informationen über Unternehmensbesitz, Erbschaftsdokumente, Immobilienverkaufsverträge oder andere Nachweise umfassen, die vernünftigerweise die legale Herkunft der Mittel oder des Vermögens belegen.
Anfragen nach Informationen zu SOF oder SOW sind Teil der risikobasierten Compliance-Verfahren des Unternehmens.
Das Versäumnis, zufriedenstellende Informationen oder Dokumente bereitzustellen, kann zur Anwendung von Einschränkungen auf das Konto führen, einschließlich Einschränkungen bei Einzahlungen, Spielen oder Abhebungen, bis die Überprüfung abgeschlossen ist.
Politisch exponierte Personen und Sanktionskontrolle
Das Unternehmen kann die Kunden einer Überprüfung im Hinblick auf die geltenden Sanktionslisten, Datenbanken von PPE und andere Compliance-Datenbanken unterziehen.
Wenn ein Kunde als PPE identifiziert wird oder anderweitig ein erhöhtes Compliance-Risiko darstellt, kann die Gesellschaft eine verstärkte Sorgfaltspflicht («EDD») durchführen.
Die EDD-Maßnahmen können die Beschaffung zusätzlicher Identifikationsinformationen, die Feststellung der Herkunft der Mittel und des Vermögens, die Genehmigung durch die Geschäftsleitung zur Fortsetzung der Beziehung und die Implementierung einer kontinuierlichen verstärkten Überwachung umfassen.
Die Identifizierung als PPE hindert eine Person nicht automatisch daran, Kunde zu werden oder zu bleiben. Die Beziehung wird gemäß den risikobasierten Verfahren der Gesellschaft und den geltenden Anforderungen bewertet.
Überprüfung der Zahlungsmethode
Die Kunden müssen Zahlungsmethoden verwenden, die auf ihren eigenen Namen lauten.
Die Gesellschaft kann einen Nachweis über das Eigentum oder die legitime Kontrolle einer Zahlungsmethode anfordern.
Die Verwendung von Zahlungsmethoden Dritter kann abgelehnt, eingeschränkt oder einer weiteren Prüfung unterzogen werden.
Wenn dies angemessen und betrieblich möglich ist, können Abhebungen auf die ursprünglich für die Einzahlung verwendete Zahlungsmethode verarbeitet werden, vorbehaltlich der geltenden Regeln des Zahlungsanbieters, technischer Einschränkungen, Sicherheitsanforderungen und Compliance-Kontrollen.
Die Gesellschaft kann die Bearbeitung einer Transaktion verzögern, während das Eigentum an der Zahlung, die Identität oder die Transaktionsaktivität überprüft wird.
Richtlinie für ein einzelnes Konto
Jeder Kunde ist berechtigt, nur ein Konto zu führen, es sei denn, die Gesellschaft hat ausdrücklich etwas anderes genehmigt.
Die Gesellschaft kann Identitätsinformationen, Zahlungsdaten, Geräteinformationen und andere Sicherheitsindikatoren verwenden, um doppelte oder verbundene Konten zu erkennen.
Wenn doppelte Konten identifiziert werden, kann die Gesellschaft diese Konten gemäß den Allgemeinen Geschäftsbedingungen und den geltenden Anforderungen einschränken, aussetzen oder schließen.
Überprüfung bei Abhebungen
Die Gesellschaft kann Überprüfungen durchführen oder abschließen, bevor sie eine Abhebung genehmigt, einschließlich:
- Identitätsüberprüfung;
- Altersüberprüfung;
- Adressüberprüfung;
- Überprüfung der Zahlungsmethode;
- Überprüfung der Transaktionen;
- Betrugsüberprüfung;
- examen de l’Origine des Fonds ;
- examen de l’Origine de la Fortune, le cas échéant ; et
- tout autre contrôle de conformité raisonnable.
Une demande de vérification n’implique pas d’acte répréhensible de la part du Client. Ces examens font partie des procédures de sécurité et de conformité de la Société.
Les Clients sont responsables de fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. Les délais de traitement peuvent être affectés lorsque les informations demandées sont incomplètes, peu claires ou nécessitent un examen supplémentaire.
12. Restrictions et suspension de compte
La Société peut restreindre temporairement un Compte pendant qu’un examen KYC, de fraude, de sécurité ou de conformité est effectué.
Les restrictions peuvent inclure la suspension temporaire des dépôts, retraits, bonus, transferts, du jeu ou d’autres fonctionnalités du Compte.
La Société peut clôturer un Compte lorsque le Client fournit des informations fausses ou trompeuses ; refuse ou échoue à plusieurs reprises à compléter la vérification requise ; soumet des documents frauduleux ou manipulés ; utilise l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne sans autorisation légitime ; crée des Comptes en double interdits ; tente de contourner des restrictions ; ou se livre à une activité interdite par les Conditions Générales ou la loi applicable.
Lorsque cela est requis, la Société peut retenir les fonds, restituer les fonds à leur source légitime, rejeter des transactions ou signaler les questions pertinentes aux autorités compétentes, sous réserve de la loi applicable et des obligations réglementaires.
13. Coopération du client
Les Clients sont tenus de coopérer avec les demandes raisonnables de KYC et de conformité.
Lorsqu’il est contacté pour une vérification, Vous devez fournir les informations et documents demandés via les canaux de communication ou de téléchargement de documents sécurisés et approuvés indiqués par la Société.
Les Clients ne doivent pas envoyer de documents sensibles via des canaux de communication non officiels ou à des personnes prétendant représenter la Société sans vérifier que la demande est légitime.
14. Confidentialité et protection des données
Les informations personnelles et les documents de vérification collectés au cours du processus KYC seront traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations peuvent être traitées à des fins telles que la vérification d’identité, la vérification d’âge, la sécurité des paiements, la prévention de la fraude, la conformité réglementaire, les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, la gestion des risques et l’enquête sur les activités suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et légalement permis, les informations peuvent être partagées avec des prestataires de vérification, des prestataires de services de paiement, des prestataires de prévention de la fraude, des conseillers professionnels, des régulateurs, des autorités chargées de l’application de la loi et d’autres autorités compétentes.
La Société conservera les informations KYC pendant la période requise par la loi applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contact
Pour toute question concernant la vérification ou le processus KYC, les Clients peuvent contacter l’Équipe KYC et Conformité à :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Mises à jour de la Politique
La Société peut modifier cette Politique KYC de temps à autre pour refléter les changements dans les exigences légales, les obligations réglementaires, les procédures internes, la technologie ou les opérations commerciales.
La version la plus récente sera publiée sur le Site Web. La poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une Politique mise à jour constitue une acceptation de la Politique révisée, sous réserve de la loi applicable.