Johdanto

Yhtiö sitoutuu ylläpitämään turvallista, suojattua ja läpinäkyvää peliviihdettä.

Tämän sitoumuksen puitteissa Yhtiö soveltaa Asiakkaan Tuntemiseen liittyviä menettelyjä (« KYC »), asiakasvarmistusta, petosten ehkäisyä ja riskienhallintaa.

Nämä menettelyt on suunniteltu tarkistamaan asiakkaidemme henkilöllisyys, varmistamaan, että asiakkaat täyttävät laillisen vähimmäisiän vaatimuksen, suojaamaan Asiakastilejä, ehkäisemään petoksia ja identiteettivarkauksia, havaitsemaan maksuvälineiden väärinkäyttöä ja tukemaan vaatimustenmukaisuutta rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjuntaan liittyvissä soveltuvissa vaatimuksissa.

Luomalla Tilin, tallettamalla varoja, asettamalla vetoja tai pyytämällä nostoa, hyväksytte yhteistyön varmistusmenettelyjemme kanssa ja tarjoatte tarkkoja, täydellisiä ja ajantasaisia tietoja, kun niitä pyydetään.

Tulkitseminen ja määritelmät

Tili : tarkoittaa ainutlaatuista tiliä, joka on luotu mahdollistamaan pääsyn ja käytön Palveluun.

Yhtiö, Me tai Meidän : tarkoittaa Verkkosivuston operaattoria.

Asiakas, Pelaaja tai Te : tarkoittaa luonnollista henkilöä, joka rekisteröityy, pääsee tai käyttää Palvelua.

KYC : tarkoittaa Yhtiön käyttämiä Asiakkaan Tuntemiseen liittyviä menettelyjä asiakkaidensa tunnistamiseksi ja varmistamiseksi.

PPE : tarkoittaa Poliittisesti Altista Henkilöä sekä tarvittaessa hänen lähiperheensä jäseniä ja tunnettuja läheisiä yhteistyökumppaneita.

Palvelu : tarkoittaa verkkopelaamiseen, rahapelaamiseen ja niihin liittyviin palveluihin liittyviä palveluja, joita tarjotaan Verkkosivuston kautta.

Varojen Lähde (« SOF ») : tarkoittaa tiettyjen varojen alkuperää, joita Asiakas käyttää talletukseen ja pelaamiseen.

Varallisuuden Lähde (« SOW ») : tarkoittaa Asiakkaan kokonaisvarallisuuden alkuperää.

Verkkosivusto : tarkoittaa just4win.com

Kelpoisuus ja ikävarmistus

Palvelu on varattu 18 vuotta täyttäneille tai korkeammalle laillisesti sovellettavalle vähimmäisiälle, joka koskee rahapelaamista Asiakkaan toimivaltuudessa.

Yhtiö voi pyytää ikätodistusta milloin tahansa.

• Hyväksyttäviä asiakirjoja voivat olla voimassa oleva passi;
• kansallinen henkilökortti;
• ajokortti; tai
• muu Yhtiön hyväksymä virallinen valokuvallinen henkilöllisyystodistus.

Jos Yhtiö ei pysty varmistamaan, että Asiakas täyttää sovellettavan vähimmäisiän vaatimuksen, Tiliä voidaan rajoittaa tai keskeyttää, kunnes tyydyttävä varmistus on suoritettu.

Kun Yhtiö toteaa, että Tili on avattu tai sitä on käyttänyt alaikäinen, Tili voidaan sulkea ja käsitellä sovellettavien sääntelyvaatimusten ja Yhtiön Yleisten Ehtojen mukaisesti.

Asiakkaan tunnistaminen ja varmistaminen

Yhtiö voi tarkistaa Asiakkaan henkilöllisyyden rekisteröinnin yhteydessä, liiketoimintasuhteen aikana, ennen tiettyjen tapahtumien käsittelyä, kun ennalta määritellyt tai riskiperusteiset kynnysarvot saavutetaan, tai aina kun tarkistus katsotaan tarpeelliseksi.

• Henkilökohtaiset tiedot : täydellinen laillinen nimi, syntymäaika, kansalaisuus, osoite, puhelinnumero ja sähköpostiosoite.
• Henkilöllisyyden tarkistus : selkeä kopio tai kuva voimassa olevasta virallisesta henkilöllisyystodistuksesta.
• Osoitteen tarkistus : äskettäinen palvelulasku, pankkitiliote, hallituksen kirje, verodokumentti tai muu hyväksyttävä todiste asuinpaikasta.
• Maksutavan tarkistus : todiste, joka osoittaa, että tilillä käytetty maksutapa kuuluu Asiakkaalle tai on hänen laillisesti hallinnassaan.
• Taloudelliset tiedot : asiakirjat tai selitykset Varojen Lähteestä ja tarvittaessa Varallisuuden Lähteestä.

Yhtiö voi käyttää sähköisiä tarkistusmenetelmiä ja kolmansien osapuolten tarkistuspalveluja, kun se on sallittua.

Rekisteröinnin tai talletuksen hyväksyminen ei estä Yhtiötä vaatimasta lisätarkistusta myöhemmässä vaiheessa.

Asiakirjavaatimukset

Tarkistettavaksi toimitettavien asiakirjojen on oltava voimassa, aitoja, luettavia ja täydellisiä.

Yhtiö voi hylätä vanhentuneet, muokatut, vaurioituneet, puutteelliset, epäselvät tai rajatut asiakirjat, jotka estävät niiden tarkistamisen, tai jotka muuten katsotaan riittämättömiksi.

Yhtiö voi pyytää :

• uusi tai parempilaatuinen kopio asiakirjasta;
• vaihtoehtoinen henkilöllisyysasiakirja;
• live-valokuva tai selfie;
• elävyyden tarkistuksen valvonta (liveness);
• videovarmennusistunto;
• varmennettu tai notaarin vahvistama kopio;
• lisärahoitusasiakirjat; tai
• lisätietoja Asiakkaan toiminnasta tai tapahtumista.

Väärennettyjen, väärien, muunneltujen tai harhaanjohtavien asiakirjojen toimittaminen voi johtaa Tilin keskeyttämiseen tai sulkemiseen ja voi olla ilmoitettava asianomaisille viranomaisille lain vaatiessa.

Jatkuva valvonta

KYC on jatkuva prosessi eikä se välttämättä pääty Tilin alkuperäiseen tarkistukseen.

Yhtiö voi valvoa Tilin toimintaa ja tapahtumia Asiakkaan suhteen koko ajan. Varmennustiedot voidaan myös tarkistaa ja päivittää säännöllisesti, erityisesti kun:

• Tilin toiminta muuttuu merkittävästi;
• tapahtumamallit ovat epätavallisia tai eivät ole yhdenmukaisia Asiakkaasta tunnettujen tietojen kanssa;
• merkittävä talletus- tai nostotoiminta tapahtuu;
• useita maksutapoja tai kolmansien osapuolten maksutapoja havaitaan;
• Asiakkaan henkilöllisyysasiakirjat ovat vanhentuneet;
• Asiakkaan henkilökohtaiset tiedot muuttuvat;
• Tili on merkitty tarkastettavaksi tiukemmin;
• petosta, maksuhäiriötä tai epäilyttävää toimintaa epäillään; tai
• lisävalvontaa vaaditaan lakisääteisiin, sääntely- tai riskienhallintatarkoituksiin.

Asiakkaiden on varmistettava, että heidän Tililleen tallennetut tiedot pysyvät tarkkoina ja ajantasaisina.

Varojen alkuperä ja varallisuuden alkuperä

Yhtiö voi pyytää tietoja ja asiakirjoja varojen alkuperän ymmärtämiseksi, joita käytetään pelaamiseen.

Olosuhteista riippuen hyväksyttävät todisteet voivat sisältää palkkalaskelmia, pankkitiliotteita, liiketoimintatulodokumentteja, verodokumentteja, sijoitusilmoituksia, yritysomistustietoja, perintödokumentteja, kiinteistön myyntisopimuksia tai muita todisteita, jotka kohtuudella osoittavat varojen tai varallisuuden laillisen alkuperän.

Tiedustelut, jotka liittyvät SOF:iin tai SOW:iin, ovat osa Yhtiön riskiperusteisia vaatimustenmukaisuusmenettelyjä.

Tietojen tai asiakirjojen toimittamatta jättäminen voi johtaa rajoitusten soveltamiseen Tilille, mukaan lukien rajoitukset talletuksille, pelaamiselle tai nostoille, kunnes tarkastus on suoritettu.

Poliittisesti altistuneet henkilöt ja pakotteiden valvonta

Yhtiö voi alistaa Asiakkaat sovellettavien pakotelistojen, PPE-tietokantojen ja muiden vaatimustenmukaisuustietokantojen tarkastukselle.

Kun Asiakas tunnistetaan PPE:ksi tai muuten se aiheuttaa lisääntynyttä vaatimustenmukaisuusriskiä, Yhtiö voi toteuttaa Tehostettua Valvontaa («EDD»).

EDD-toimenpiteet voivat sisältää lisätietojen hankkimisen henkilöllisyydestä, Varojen Lähteen ja Omaisuuden Lähteen selvittämisen, johdon hyväksynnän pyytämisen suhteen asiakassuhteen jatkamiseen sekä jatkuvan tehostetun valvonnan toteuttamisen.

Tunnistaminen PPE:ksi ei automaattisesti estä henkilöä tulemasta tai pysymästä Asiakkaana. Suhde arvioidaan Yhtiön riskiperusteisten menettelyjen ja sovellettavien vaatimusten mukaisesti.

Maksutavan tarkistus

Asiakkaiden on käytettävä maksutapoja, jotka ovat heidän omissa nimissään.

Yhtiö voi pyytää todisteita maksutavan laillisesta omistuksesta tai hallinnasta.

Kolmansien osapuolten maksutapojen käyttö voidaan hylätä, rajoittaa tai se voi olla lisätutkimusten kohteena.

Kun se on asianmukaista ja operatiivisesti mahdollista, nostot voidaan käsitellä alkuperäiseen talletukseen käytettyyn maksutapaan, edellyttäen maksupalveluntarjoajan sovellettavia sääntöjä, teknisiä rajoituksia, turvallisuusvaatimuksia ja vaatimustenmukaisuuden tarkastuksia.

Yhtiö voi viivästyttää maksutapahtuman käsittelyä, kun maksun omistusta, henkilöllisyyttä tai maksutapahtumaa tarkastellaan.

Yhden tilin politiikka

Jokaisella Asiakkaalla on oikeus pitää vain yksi Tili, ellei Yhtiö ole antanut nimenomaista toisin sanottua lupaa.

Yhtiö voi käyttää henkilöllisyystietoja, maksutietoja, laitetietoja ja muita turvallisuusindikaattoreita kaksoistilien tai liittyvien tilien havaitsemiseksi.

Kun kaksoistilit tunnistetaan, Yhtiö voi rajoittaa, keskeyttää tai sulkea nämä Tilit Yleisten Ehtojen ja sovellettavien vaatimusten mukaisesti.

Tarkistus nostojen yhteydessä

Yhtiö voi suorittaa tai täydentää tarkistuksia ennen noston hyväksymistä, mukaan lukien:

• henkilöllisyyden tarkistus;
• iän tarkistus;
• osoitteen tarkistus;
• maksutavan tarkistus;
• tapahtumien tarkastelu;
• petostarkastus;
• examen de l’Origine des Fonds ;
• examen de l’Origine de la Fortune, le cas échéant ; et
• tout autre contrôle de conformité raisonnable.

Une demande de vérification n’implique pas d’acte répréhensible de la part du Client. Ces examens font partie des procédures de sécurité et de conformité de la Société.

Les Clients sont responsables de fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. Les délais de traitement peuvent être affectés lorsque les informations demandées sont incomplètes, peu claires ou nécessitent un examen supplémentaire.

12. Restrictions et suspension de compte

La Société peut restreindre temporairement un Compte pendant qu’un examen KYC, de fraude, de sécurité ou de conformité est effectué.

Les restrictions peuvent inclure la suspension temporaire des dépôts, retraits, bonus, transferts, du jeu ou d’autres fonctionnalités du Compte.

La Société peut clôturer un Compte lorsque le Client fournit des informations fausses ou trompeuses ; refuse ou échoue à plusieurs reprises à compléter la vérification requise ; soumet des documents frauduleux ou manipulés ; utilise l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne sans autorisation légitime ; crée des Comptes en double interdits ; tente de contourner des restrictions ; ou se livre à une activité interdite par les Conditions Générales ou la loi applicable.

Lorsque cela est requis, la Société peut retenir les fonds, restituer les fonds à leur source légitime, rejeter des transactions ou signaler les questions pertinentes aux autorités compétentes, sous réserve de la loi applicable et des obligations réglementaires.

13. Coopération du client

Les Clients sont tenus de coopérer avec les demandes raisonnables de KYC et de conformité.

Lorsqu’il est contacté pour une vérification, Vous devez fournir les informations et documents demandés via les canaux de communication ou de téléchargement de documents sécurisés et approuvés indiqués par la Société.

Les Clients ne doivent pas envoyer de documents sensibles via des canaux de communication non officiels ou à des personnes prétendant représenter la Société sans vérifier que la demande est légitime.

14. Confidentialité et protection des données

Les informations personnelles et les documents de vérification collectés au cours du processus KYC seront traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.

Les informations peuvent être traitées à des fins telles que la vérification d’identité, la vérification d’âge, la sécurité des paiements, la prévention de la fraude, la conformité réglementaire, les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, la gestion des risques et l’enquête sur les activités suspectes.

Lorsque cela est nécessaire et légalement permis, les informations peuvent être partagées avec des prestataires de vérification, des prestataires de services de paiement, des prestataires de prévention de la fraude, des conseillers professionnels, des régulateurs, des autorités chargées de l’application de la loi et d’autres autorités compétentes.

La Société conservera les informations KYC pendant la période requise par la loi applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.

15. Contact

Pour toute question concernant la vérification ou le processus KYC, les Clients peuvent contacter l’Équipe KYC et Conformité à :

Email : kyc@just4win.com

Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.

16. Mises à jour de la Politique

La Société peut modifier cette Politique KYC de temps à autre pour refléter les changements dans les exigences légales, les obligations réglementaires, les procédures internes, la technologie ou les opérations commerciales.

La version la plus récente sera publiée sur le Site Web. La poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une Politique mise à jour constitue une acceptation de la Politique révisée, sous réserve de la loi applicable.