Aféierung
D'Société engagéiert sech fir eng sécher, séchert a transparent Spillëmfeld ze halen.
Am Kader vun dësem Engagement applizéiert d'Société Prozeduren zur Kenntnis vum Client (« KYC »), zur Clienteverifikatioun, zur Betrugspréventioun an zur Risikomanagement.
Dës Prozeduren sinn entworf fir d'Identitéit vun eisen Clienten ze veriféieren, ze bestätegen datt d'Clienten d'legal Mindestalterfuerderung erfëllen, d'Clientkonten ze schützen, Betrug an Identitéitsdieb ze verhënneren, d'Mëssbrauch vun Zuelungsmëttel ze detektéieren, an d'Konformitéit mat den ugewandte Fuerderungen am Beräich vum Geldwäsch an der Terrorismusfinanzéierung ze ënnerstëtzen.
Andeems Dir e Kont erstellt, Suen deposéiert, Wetten placéiert oder e Réckzuch ufroht, akzeptéiert Dir mat eisen Verifikatiounsprozeduren ze kooperéieren an exaktes, komplett a rezent Informatiounen ze liwweren wann et gefrot gëtt.
Interpretatioun an Definitiounen
Kont : bezeechent e eenzegen Konto, deen erstallt gouf fir Iech Zougang zum Service ze ginn an dësen ze benotzen.
Société, Mir oder Eis : bezeechent den Operateur vum Site Web.
Client, Spiller oder Dir : bezeechent d'perséinlech Persoun, déi sech registréiert, Zougang huet oder den Service benotzt.
KYC : bezeechent d'Prozeduren zur Kenntnis vum Client, déi vun der Société benotzt ginn fir seng Clienten ze identifizéieren an ze veriféieren.
PPE : bezeechent eng Politisch Exposéiert Persoun, souwéi, wann et aplizéierbar ass, d'nahe Familljememberen an hir bekannt Collaborateuren.
Service : bezeechent d'Online Spillservicer, d'Geldspiller an d'assoziéiert Servicer, déi iwwer den Site Web zur Verfügung gestallt ginn.
Ugang vun de Fongen (« SOF ») : bezeechent d'Ugang vun de spezifësche Fongen, déi vun engem Client benotzt ginn fir eng Depot ze maachen an ze spillen.
Ugang vum Verméigen (« SOW ») : bezeechent d'Ugang vum globalen Verméigen vun engem Client.
Websäit : bezeechent just4win.com
Éligibilitéit an Altersverifikatioun
Den Service ass reservéiert fir Persounen, déi 18 Joer oder méi al sinn, oder fir d'legal Mindestalter, dat fir d'Geldspiller an der Juridictioun vum Client gëlt.
D'Société kann zu all Moment eng Altersbestätegung ufroen.
- D'akzeptabel Dokumenter kënnen e gültege Pass enthalen;
- eng national Identitéitskaart;
- e Féieren;
- oder all aner offiziell Identitéitsdokument mat Foto, dat vun der Société akzeptéiert gëtt.
Wann d'Société net fäeg ass ze veriféieren datt de Client d'applizéierbar Mindestalterfuerderung erfëllt, kann de Kont limitéiert oder suspendéiert ginn bis eng zefriddestellend Verifikatioun gemaach gouf.
Wann d'Société feststellt, datt e Kont vun engem Mënsch ënner 18 Joer geöffent oder benotzt gouf, kann de Kont zougemaach a geméiss den ugewandte Reglementer an den Allgemenge Bedéngungen vun der Société behandelt ginn.
Identifikatioun an Clienteverifikatioun
D'Société kann d'Identitéit vun engem Client während der Aschreiwung, während der Geschäftsbeziehung, virum Verarbechten vun e puer Transaktiounen, wann vordefinéiert oder risikobaséiert Schwellen erreecht ginn, oder all Kéier wann d'Verifizéierung als néideg ugesi gëtt, iwwerpréiwen.
- Perséinlech Informatiounen : voll legal Numm, Geburtsdatum, Nationalitéit, Wunnadress, Telefonsnummer an E-Mail-Adress.
- Identitéitsverifizéierung : eng kloer Kopie oder Bild vun engem gültege offiziellen Identitéitsdokument.
- Adressverifizéierung : eng rezent Déngschtleistungsrechnung, e Bankauszug, eng Regierungs-Korrespondenz, e Steierdokument oder en anert akzeptabelt Beweis vun der Wunnsitz.
- Bezuelmethodenverifizéierung : e Beweis, deen weist datt eng Bezuelmethod, déi um Konto benotzt gëtt, dem Client gehéiert oder legitim kontrolléiert gëtt.
- Finanziell Informatiounen : Dokumenter oder Erklärungen iwwer d'Origin vun de Fongen an, wann néideg, d'Origin vum Verméigen.
D'Société kann op elektronesch Verifizéierungsmetoden an drëtt Partei Verifizéierungsservicer zréckgräifen, wann dat erlaabt ass.
D'Fäerdegstellung vun der Aschreiwung oder d'Akzeptanz vun engem Depot verhënnert net, datt d'Société eng zousätzlech Verifizéierung zu engem méi spéit Zäitpunkt ufro.
Dokumenterfuerderungen
D'Dokumenter, déi fir d'Verifizéierung agereecht ginn, mussen gülteg, authentesch, liesbar an komplett sinn.
D'Société kann ofgeleent Dokumenter, déi ofgelaf sinn, verännert, beschiedegt, onvollstänneg, verschwommen oder esou beschnidden, datt hir Verifizéierung verhënnert gëtt, oder anescht als net genuch ugesi ginn.
La Société peut demander :
- une copie nouvelle ou de meilleure qualité d’un document ;
- un document d’identité alternatif ;
- une photographie en direct ou un selfie ;
- un contrôle de vérification de vivacité (liveness) ;
- une session de vérification vidéo ;
- une copie certifiée ou notariée ;
- des documents financiers supplémentaires ; ou
- des informations complémentaires concernant l’activité ou les transactions du Client.
La fourniture de documents falsifiés, contrefaits, manipulés ou trompeurs peut entraîner la suspension ou la clôture du Compte et peut être signalée aux autorités compétentes lorsque la loi l’exige.
6. Surveillance continue
Le KYC est un processus continu et ne se termine pas nécessairement après la vérification initiale du Compte.
La Société peut surveiller l’activité du Compte et les transactions tout au long de la relation avec le Client. Les informations de vérification peuvent également être périodiquement révisées et mises à jour, notamment lorsque :
- l’activité du Compte change de manière significative ;
- les schémas de transaction sont inhabituels ou incohérents avec les informations connues du client ;
- une activité de dépôt ou de retrait importante se produit ;
- plusieurs moyens de paiement ou des moyens de paiement de tiers sont identifiés ;
- les documents d’identification du Client ont expiré ;
- les informations personnelles du Client changent ;
- le Compte est identifié pour un examen renforcé ;
- une fraude, un abus de paiement ou une activité suspecte est suspecté(e) ; ou
- des contrôles supplémentaires sont requis à des fins légales, réglementaires ou de gestion des risques.
Les Clients doivent veiller à ce que les informations enregistrées sur leur Compte demeurent exactes et à jour.
7. Origine des Fonds et Origine de la Fortune
La Société peut demander des informations et des documents justificatifs pour comprendre l’origine des fonds utilisés pour jouer.
Selon les circonstances, les preuves justificatives acceptables peuvent inclure des bulletins de salaire, des relevés bancaires, des documents de revenus d’entreprise, des documents fiscaux, des relevés d’investissement, des informations sur la propriété d’entreprise, des documents d’héritage, des contrats de vente immobilière ou d’autres preuves démontrant raisonnablement l’origine légitime des fonds ou de la fortune.
Les demandes d’informations relatives au SOF ou au SOW font partie des procédures de conformité fondées sur le risque de la Société.
Le défaut de fournir des informations ou des documents satisfaisants peut entraîner l’application de restrictions au Compte, y compris des restrictions sur les dépôts, le jeu ou les retraits, jusqu’à ce que l’examen soit terminé.
8. Personnes Politiquement Exposées et contrôle des sanctions
La Société peut soumettre les Clients à un contrôle par rapport aux listes de sanctions applicables, aux bases de données de PPE et à d’autres bases de données de conformité.
Lorsqu’un Client est identifié comme une PPE ou présente autrement un risque de conformité accru, la Société peut procéder à une Vigilance Renforcée (« EDD »).
Les mesures d’EDD peuvent inclure l’obtention d’informations d’identification supplémentaires, l’établissement de l’Origine des Fonds et de l’Origine de la Fortune, la demande d’approbation de la direction pour la poursuite de la relation, et la mise en œuvre d’une surveillance continue renforcée.
Le fait d’être identifié comme une PPE n’empêche pas automatiquement une personne de devenir ou de rester Client. La relation sera évaluée selon les procédures fondées sur le risque de la Société et les exigences applicables.
9. Vérification du moyen de paiement
Les Clients doivent utiliser des moyens de paiement détenus en leur propre nom.
La Société peut demander une preuve de propriété ou de contrôle légitime d’un moyen de paiement.
L’utilisation de moyens de paiement de tiers peut être rejetée, restreinte ou soumise à une enquête supplémentaire.
Lorsque cela est approprié et opérationnellement possible, les retraits peuvent être traités vers le moyen de paiement initialement utilisé pour le dépôt, sous réserve des règles applicables du prestataire de paiement, des limitations techniques, des exigences de sécurité et des contrôles de conformité.
La Société peut retarder le traitement d’une transaction pendant que la propriété du paiement, l’identité ou l’activité de transaction fait l’objet d’un examen.
10. Politique de compte unique
Chaque Client est autorisé à détenir un seul Compte, sauf autorisation expresse contraire de la Société.
La Société peut utiliser les informations d’identité, les données de paiement, les informations sur l’appareil et d’autres indicateurs de sécurité pour détecter des Comptes en double ou liés.
Lorsque des Comptes en double sont identifiés, la Société peut restreindre, suspendre ou clôturer ces Comptes conformément aux Conditions Générales et aux exigences applicables.
11. Vérification lors des retraits
La Société peut effectuer ou compléter des contrôles de vérification avant d’approuver un retrait, notamment :
- vérification d’identité ;
- vérification d’âge ;
- vérification d’adresse ;
- vérification du moyen de paiement ;
- examen des transactions ;
- contrôle de fraude ;
- examen de l’Origine des Fonds ;
- examen de l’Origine de la Fortune, le cas échéant ; et
- tout autre contrôle de conformité raisonnable.
Une demande de vérification n’implique pas d’acte répréhensible de la part du Client. Ces examens font partie des procédures de sécurité et de conformité de la Société.
Les Clients sont responsables de fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. Les délais de traitement peuvent être affectés lorsque les informations demandées sont incomplètes, peu claires ou nécessitent un examen supplémentaire.
12. Restrictions et suspension de compte
La Société peut restreindre temporairement un Compte pendant qu’un examen KYC, de fraude, de sécurité ou de conformité est effectué.
Les restrictions peuvent inclure la suspension temporaire des dépôts, retraits, bonus, transferts, du jeu ou d’autres fonctionnalités du Compte.
La Société peut clôturer un Compte lorsque le Client fournit des informations fausses ou trompeuses ; refuse ou échoue à plusieurs reprises à compléter la vérification requise ; soumet des documents frauduleux ou manipulés ; utilise l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne sans autorisation légitime ; crée des Comptes en double interdits ; tente de contourner des restrictions ; ou se livre à une activité interdite par les Conditions Générales ou la loi applicable.
Lorsque cela est requis, la Société peut retenir les fonds, restituer les fonds à leur source légitime, rejeter des transactions ou signaler les questions pertinentes aux autorités compétentes, sous réserve de la loi applicable et des obligations réglementaires.
13. Coopération du client
Les Clients sont tenus de coopérer avec les demandes raisonnables de KYC et de conformité.
Lorsqu’il est contacté pour une vérification, Vous devez fournir les informations et documents demandés via les canaux de communication ou de téléchargement de documents sécurisés et approuvés indiqués par la Société.
Les Clients ne doivent pas envoyer de documents sensibles via des canaux de communication non officiels ou à des personnes prétendant représenter la Société sans vérifier que la demande est légitime.
14. Confidentialité et protection des données
Les informations personnelles et les documents de vérification collectés au cours du processus KYC seront traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations peuvent être traitées à des fins telles que la vérification d’identité, la vérification d’âge, la sécurité des paiements, la prévention de la fraude, la conformité réglementaire, les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, la gestion des risques et l’enquête sur les activités suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et légalement permis, les informations peuvent être partagées avec des prestataires de vérification, des prestataires de services de paiement, des prestataires de prévention de la fraude, des conseillers professionnels, des régulateurs, des autorités chargées de l’application de la loi et d’autres autorités compétentes.
La Société conservera les informations KYC pendant la période requise par la loi applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contact
Pour toute question concernant la vérification ou le processus KYC, les Clients peuvent contacter l’Équipe KYC et Conformité à :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Mises à jour de la Politique
La Société peut modifier cette Politique KYC de temps à autre pour refléter les changements dans les exigences légales, les obligations réglementaires, les procédures internes, la technologie ou les opérations commerciales.
La version la plus récente sera publiée sur le Site Web. La poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une Politique mise à jour constitue une acceptation de la Politique révisée, sous réserve de la loi applicable.