Entwodiksyon

Sosyete a angaje pou li kenbe yon anviwònman jwèt ki an sekirite, ki pwoteje ak transparan.

Nan kad angajman sa a, Sosyete a aplike pwosedi Konesans Kliyan (« KYC »), verifikasyon kliyan, prevansyon fwod ak jesyon risk.

Pwosedi sa yo fèt pou verifye idantite kliyan nou yo, konfime ke kliyan yo satisfè egzijans legal laj minimòm, pwoteje Kont kliyan yo, prevni fwod ak vòl idantite, detekte itilizasyon abizif mwayen peman yo, ak sipòte konfòmite ak egzijans ki aplikab nan domèn konba blanchiman lajan ak finansman teworis.

Lè w ap kreye yon Kont, fè depo, mete parye oswa mande yon retrè, Ou aksepte kolabore ak pwosedi verifikasyon nou yo epi bay enfòmasyon ki egzak, konplè ak ajou lè sa nesesè.

Entèpretasyon ak definisyon

Kont : deziyen yon kont inik ki kreye pou Ou pèmèt aksè ak itilize Sèvis la.

Sosyete, Nou oswa Nou : deziyen operatè Sit Entènèt la.

Kliyan, Jwè oswa Ou : deziyen moun fizik ki enskri, aksede oswa itilize Sèvis la.

KYC : deziyen pwosedi Konesans Kliyan yo itilize pa Sosyete a pou idantifye ak verifye kliyan li yo.

PPE : deziyen yon Moun Politik Eksplwate, ansanm ak, si sa aplikab, manm pwòch fanmi li ak kolaboratè pwòch li yo ki konnen.

Sèvis : deziyen sèvis jwèt sou entènèt, jwèt aza ak sèvis ki gen rapò ki bay atravè Sit Entènèt la.

Orijin Fon (« SOF ») : deziyen orijin fon espesifik yo itilize pa yon Kliyan pou fè yon depo ak jwe.

Orijin Richès (« SOW ») : deziyen orijin richès jeneral yon Kliyan.

Sit Entènèt : deziyen just4win.com

Elijibilite ak verifikasyon laj

Sèvis la rezève pou moun ki gen 18 an oswa plis, oswa laj legal minimòm ki pi wo ki aplikab pou jwèt aza nan jiridiksyon Kliyan an.

Sosyete a ka mande yon prèv laj nenpòt ki lè.

• Dokiman ki akseptab yo ka enkli yon paspò valab;
• yon kat idantite nasyonal;
• yon pèmi kondwi; oswa
• nenpòt lòt dokiman idantite ofisyèl ak foto ki aksepte pa Sosyete a.

Si Sosyete a pa kapab verifye ke Kliyan an satisfè egzijans laj minimòm ki aplikab, Kont la ka limite oswa sispann jiskaske yon verifikasyon satisfè fèt.

Lè Sosyete a detèmine ke yon Kont te ouvri oswa itilize pa yon minè, Kont la ka fèmen ak trete selon egzijans regilasyon ki aplikab ak Kondisyon Jeneral Sosyete a.

Idantifikasyon ak verifikasyon kliyan

Sosyete a ka verifye idantite yon Kliyan pandan enskripsyon, pandan relasyon biznis la, anvan trete kèk tranzaksyon, lè yo rive nan sezi predetèmine oswa ki baze sou risk, oswa chak fwa verifye a konsidere kòm nesesè.

• Enfòmasyon pèsonèl : non legal konplè, dat nesans, nasyonalite, adrès rezidans, nimewo telefòn ak adrès imèl.
• Verifye idantite : yon kopi oswa imaj klè yon dokiman idantite ofisyèl valab.
• Verifye adrès : yon fakti sèvis resan, yon ekstrè bankè, yon korespondans gouvènman, yon dokiman taks oswa yon lòt prèv akseptab de rezidans.
• Verifye mwayen peman : yon prèv ki montre ke yon mwayen peman ki itilize sou Kont lan se pou Kliyan an oswa li se lejitimman kontwole pa li.
• Enfòmasyon finansye : dokiman oswa eksplikasyon konsènan Orijin Fon yo ak, si sa nesesè, Orijin Richès la.

Sosyete a ka itilize metòd verifye elektwonik ak founisè sèvis verifye twazyèm pati, lè sa a otorize.

Konplè enskripsyon an oswa aksepte yon depo pa anpeche Sosyete a mande yon verifye siplemantè nan yon etap pita.

Egzijans ki gen rapò ak dokiman

Dokiman yo soumèt pou verifye dwe valab, otantik, lizib ak konplè.

Sosyete a ka rejte dokiman ki ekspire, modifye, domaje, incomplet, flou, oswa reframe nan yon fason ki anpeche verifye yo, oswa ki konsidere kòm lòt bagay ki pa ase.

Sosyete a ka mande :

• yon kopi nouvo oswa pi bon kalite yon dokiman ;
• yon dokiman idantite altènatif ;
• yon fotografi an dirèk oswa yon selfie ;
• yon kontwòl verifikasyon vivan (liveness) ;
• yon sesyon verifikasyon videyo ;
• yon kopi sètifye oswa notarye ;
• dokiman finansye siplemantè ; oswa
• enfòmasyon konplemantè konsènan aktivite oswa tranzaksyon Kliyan an.

Founi dokiman fo, kontrefè, manipile oswa twonpe ka mennen nan sispansyon oswa fèmen Kont lan e ka rapòte bay otorite ki konpetan lè lalwa egzije sa.

Suivi kontinyèl

KYC se yon pwosesis kontinyèl e li pa nesesèman fini apre verifikasyon inisyal Kont lan.

Sosyete a ka swiv aktivite Kont lan ak tranzaksyon pandan tout relasyon ak Kliyan an. Enfòmasyon verifikasyon yo ka tou revize ak mete ajou peryodikman, espesyalman lè :

• aktivite Kont lan chanje nan yon fason ki siyifikatif ;
• mod tranzaksyon yo etranj oswa pa koresponn ak enfòmasyon ki konnen sou kliyan an ;
• yon aktivite depo oswa retrè enpòtan fèt ;
• plizyè mwayen peman oswa mwayen peman twazyèm pati yo idantifye ;
• dokiman idantifikasyon Kliyan an ekspire ;
• enfòmasyon pèsonèl Kliyan an chanje ;
• Kont lan idantifye pou yon egzamen ranfòse ;
• yon fwod, yon abi peman oswa yon aktivite sispèk sispèk ; oswa
• plis kontwòl yo mande pou rezon legal, regilasyon oswa jesyon risk.

Kliyan yo dwe asire ke enfòmasyon ki anrejistre sou Kont yo rete egzat ak ajou.

Orijin Fon ak Orijin Richès

Sosyete a ka mande enfòmasyon ak dokiman prèv pou konprann orijin fon yo itilize pou jwe.

Dapre sikonstans yo, prèv prèv ki akseptab yo ka gen ladan bulletin salè, ekstrè bankè, dokiman revni biznis, dokiman fiskal, ekstrè envestisman, enfòmasyon sou pwopriyete biznis, dokiman eritaj, kontra vant imobilye oswa lòt prèv ki montre rezonab orijin lejitim fon yo oswa richès la.

Demann enfòmasyon ki gen rapò ak SOF oswa SOW fè pati pwosedi konfòmite ki baze sou risk Sosyete a.

Defi pou bay enfòmasyon oswa dokiman ki satisfè ka mennen nan aplikasyon restriksyon sou Kont lan, ki gen ladan restriksyon sou depo, jwèt oswa retrè, jiskaske egzamen an fini.

Moun Politikman Ekspoze ak kontwòl sanksyon

Sosyete a ka soumèt Kliyan yo a yon kontwòl sou lis sanksyon ki aplikab, baz done PPE ak lòt baz done konfòmite.

Lè yon Kliyan idantifye kòm yon PPE oswa ki prezante yon risk konfòmite ogmante, Sosyete a ka fè yon Vigilans Renfòse (« EDD »).

Mezi EDD yo ka enkli jwenn plis enfòmasyon idantifikasyon, etabli Orijin Fon yo ak Orijin Richès la, mande apwobasyon nan men jesyon an pou kontinye relasyon an, ak mete an aplikasyon yon siveyans kontinyèl renfòse.

Fèt ke yo idantifye kòm yon PPE pa otomatikman anpeche yon moun vin oswa rete Kliyan. Relasyon an ap evalye selon pwosedi ki baze sou risk Sosyete a ak egzijans ki aplikab yo.

Verifikasyon mwayen peman

Kliyan yo dwe itilize mwayen peman ki fèt nan non yo.

Sosyete a ka mande yon prèv pwopriyetè oswa kontwòl lejitim sou yon mwayen peman.

Itilizasyon mwayen peman twazyèm pati ka rejte, limite oswa soumèt a yon ankèt plis.

Lè sa apwopriye ak posib operasyonèlman, retrè yo ka trete nan mwayen peman ki te itilize inisyalman pou depo a, sou rezèv règleman aplikab founisè peman an, limit teknik, egzijans sekirite ak kontwòl konfòmite.

Sosyete a ka retade pwosesis yon tranzaksyon pandan pwopriyetè peman an, idantite oswa aktivite tranzaksyon an ap fè l'objet yon egzamen.

Politik kont sèl

Chak Kliyan gen dwa pou kenbe yon sèl Kont, sòf si gen yon otorizasyon ekspre ki kontrè soti nan Sosyete a.

Sosyete a ka itilize enfòmasyon idantite, done peman, enfòmasyon sou aparèy la ak lòt endikatè sekirite pou detekte Kont ki double oswa ki lye.

Lè Kont ki double yo idantifye, Sosyete a ka limite, sispann oswa fèmen Kont sa yo selon Kondisyon Jeneral yo ak egzijans ki aplikab yo.

Verifikasyon lè w ap fè retrè

Sosyete a ka fè oswa konplete kontwòl verifikasyon anvan li apwouve yon retrè, ki gen ladan:

• verifikasyon idantite;
• verifikasyon laj;
• verifikasyon adrès;
• verifikasyon mwayen peman;
• egzamen tranzaksyon yo;
• kontwòl fwod;
• egzamen de l’Origine des Fonds ;
• egzamen de l’Origine de la Fortune, le cas échéant ; et
• tout lòt kontwòl de konfòmite rezonab.

Yon demann pou verifikasyon pa implique okenn aksyon malonèt nan men Kliyan an. Egzamen sa yo fè pati pwosedi sekirite ak konfòmite Sosyete a.

Kliyan yo responsab pou bay dokiman yo mande yo nan pi bon delè. Delè tretman yo ka afekte lè enfòmasyon yo mande yo pa konplè, pa klè oswa bezwen yon egzamen siplemantè.

Restriksyon ak sispansyon kont

Sosyete a ka restriksyon tanporè sou yon Kont pandan y ap fèt yon egzamen KYC, fwod, sekirite oswa konfòmite.

Restriksyon yo ka enkli sispansyon tanporè depo, retrè, bonis, transfè, jwèt oswa lòt fonctionnalités Kont la.

Sosyete a ka fèmen yon Kont lè Kliyan an bay enfòmasyon fo oswa twonpe; refize oswa echwe plizyè fwa pou konplete verifikasyon ki nesesè; soumèt dokiman fwod oswa manipile; itilize idantite oswa mwayen peman yon lòt moun san otorizasyon lejitim; kreye Kont double entèdi; eseye kontoune restriksyon; oswa angaje nan yon aktivite entèdi pa Kondisyon Jeneral yo oswa lwa ki aplikab.

Lè sa nesesè, Sosyete a ka kenbe lajan yo, retounen lajan yo nan sous lejitim yo, rejte tranzaksyon oswa rapòte kesyon ki enpòtan yo bay otorite ki konpetan yo, sou rezèv lwa ki aplikab ak obligasyon regilasyon yo.

Koperasyon Kliyan an

Kliyan yo oblije kolabore ak demann rezonab KYC ak konfòmite.

Lè yo kontakte pou yon verifikasyon, Ou dwe bay enfòmasyon ak dokiman yo mande yo atravè chanèl kominikasyon oswa telechajman dokiman ki an sekirite ak apwouve ki endike pa Sosyete a.

Kliyan yo pa dwe voye dokiman sansib atravè chanèl kominikasyon ki pa ofisyèl oswa bay moun ki pretann reprezante Sosyete a san yo pa verifye ke demann lan lejitim.

Konfidansyalite ak pwoteksyon done

Enfòmasyon pèsonèl ak dokiman verifikasyon yo kolekte pandan pwosesis KYC la ap trete selon Politique de Konfidansyalite Sosyete a ak egzijans ki aplikab nan domèn pwoteksyon done.

Enfòmasyon yo ka trete pou rezon tankou verifikasyon idantite, verifikasyon laj, sekirite peman, prevansyon fwod, konfòmite regilasyon, kontwòl pou konbat blanchiman lajan, jesyon risk ak ankèt sou aktivite sispèk.

Lè sa nesesè e legalman pèmèt, enfòmasyon yo ka pataje ak founisè verifikasyon, founisè sèvis peman, founisè prevansyon fwod, konseye pwofesyonèl, regilatè, otorite ki responsab pou aplikasyon lalwa ak lòt otorite konpetan.

Sosyete a ap kenbe enfòmasyon KYC pandan peryòd ki egzije pa lalwa ki aplikab, obligasyon regilasyon yo ak egzijans lejitim pou konfòmite.

Kontak

Pou nenpòt kesyon ki gen rapò ak verifikasyon oswa pwosesis KYC, Kliyan yo ka kontakte Ekip KYC ak Konfòmite nan :

Imèl : kyc@just4win.com

Just4win.com se opere pa 3-102-945694 SRL. Peman yo trete pa filyal li, ADGS International Limited.

Mizajou sou Politique

Sosyete a ka modifye Politique KYC sa a de tan zan tan pou reflete chanjman nan egzijans legal yo, obligasyon regilasyon yo, pwosedi entèn yo, teknoloji oswa operasyon biznis yo.

Vèsyon ki pi resan an ap pibliye sou Sit Entènèt la. Kontinye itilize Sèvis la apre antre an vigè yon Politique ki mete ajou reprezante yon akseptasyon nan Politique revize a, sou rezèv lalwa ki aplikab.