Inngangur

Félagið skuldbindur sig til að viðhalda öruggu, öruggu og gegnsæju leikumhverfi.

Sem hluti af þessari skuldbindingu beitir Félagið ferlum um Þekkingu á Viðskiptavini («KYC»), viðskiptavinaathugun, svikavarnaraðgerðum og áhættustjórnun.

Þessar aðferðir eru hannaðar til að staðfesta auðkenni viðskiptavina okkar, staðfesta að viðskiptavinir uppfylli lagalegu lágmarksaldurskröfuna, vernda Viðskiptareikninga, koma í veg fyrir svik og auðkennisþjófnað, greina misnotkun greiðsluaðferða, og styðja við samræmi við gildandi kröfur um baráttu gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka.

Með því að stofna Reikning, leggja inn fé, leggja fram veð eða biðja um úttekt, samþykkir þú að vinna með okkar athugunarferlum og veita nákvæmar, heildstæðar og uppfærðar upplýsingar þegar þess er óskað.

Túlkun og skilgreiningar

Reikningur : vísar til einstaks reiknings sem stofnað er til að leyfa þér að aðgang að og nota Þjónustuna.

Félagið, Við eða Okkar : vísar til rekstraraðila Vefsíðunnar.

Viðskiptavinur, Leikmaður eða Þú : vísar til einstaklings sem skráir sig, aðgang að eða notar Þjónustuna.

KYC : vísar til ferla um Þekkingu á Viðskiptavini sem Félagið notar til að auðkenna og staðfesta viðskiptavini sína.

PPE : vísar til Pólitískt Áberandi Persónu, auk þess, ef við á, nánustu fjölskyldumeðlima hennar og þekktra samstarfsmanna.

Þjónusta : vísar til þjónustu í netleikjum, fjárhættuspilum og tengdum þjónustum sem veitt er í gegnum Vefsíðuna.

Uppruni Fjár («SOF») : vísar til uppruna tiltekinna fjárhagslegra úrræða sem viðskiptavinur notar til að leggja inn og spila.

Uppruni Auðs («SOW») : vísar til uppruna heildarauðs viðskiptavinar.

Vefsíða : vísar til just4win.com

Réttindi og aldursathugun

Þjónustan er aðeins fyrir einstaklinga 18 ára eða eldri, eða hærri lágmarksaldur sem gildir um fjárhættuspil í lögsagnarum viðskiptavinar.

Félagið getur krafist aldursvottorðs hvenær sem er.

• Viðunandi skjöl geta falið í sér gilt vegabréf;
• ríkisborgararéttarkort;
• ökuskírteini; eða
• önnur opinber auðkennisvottorð með mynd sem Félagið samþykkir.

Ef Félagið getur ekki staðfest að viðskiptavinur uppfylli gildandi lágmarksaldurskröfu, getur Reikningurinn verið takmarkaður eða stöðvaður þar til fullnægjandi athugun hefur verið framkvæmd.

Þegar Félagið ákveður að Reikningur hafi verið opnaður eða notaður af ólögráða einstaklingi, getur Reikningurinn verið lokaður og meðhöndlaður í samræmi við gildandi reglugerðarkröfur og Almennar Skilmála Félagsins.

Auðkenning og viðskiptavinaathugun

Félagið getur staðfest auðkenni viðskiptavinar við skráningu, í tengslum við viðskipti, áður en ákveðnar færslur eru afgreiddar, þegar fyrirfram ákveðin eða áhættutengd mörk eru náð, eða þegar staðfesting er talin nauðsynleg.

• Persónuupplýsingar : fullt löglegt nafn, fæðingardagur, þjóðerni, heimilisfang, símanúmer og netfang.
• Auðkenning staðfesting : skýr afrit eða mynd af gilt opinberu auðkennisriti.
• Heimilisfang staðfesting : nýleg þjónustureikningur, bankayfirlit, opinber samskipti, skattafangi eða önnur viðeigandi sönnun um búsetu.
• Greiðslumáti staðfesting : sönnun sem sýnir að greiðslumáti sem notaður er á reikningnum tilheyrir viðskiptavininum eða er löglega stjórnað af honum.
• Fjárhagsupplýsingar : skjöl eða skýringar um uppruna fjárins og, ef nauðsyn krefur, uppruna auðæfa.

Félagið getur notað rafrænar staðfestingaraðferðir og þriðja aðila þjónustuaðila til staðfestingar, þegar það er leyfilegt.

Lokun skráningar eða samþykki innborgunar hindrar ekki félagið í að krefjast frekari staðfestingar á síðar stigum.

Kröfur um skjöl

Skjöl sem lögð eru fram til staðfestingar verða að vera gild, raunveruleg, læsileg og fullkomin.

Félagið getur hafnað útrunnum, breyttum, skemmdum, ófullkomnum, óskýrðum eða endurskornum skjölum sem hindra staðfestingu, eða talin að öðru leyti ófullnægjandi.

Félagið getur krafist:

• ný afrit eða betri gæði af skjali ;
• valkostur auðkennis skjal ;
• lifandi ljósmynd eða selfie ;
• lífseigð vottun ;
• vídeó vottunarferli ;
• vottað eða skjalasafn ;
• frekari fjármálaskjöl ; eða
• frekari upplýsingar um starfsemi eða viðskipti viðskiptavinarins.

Að veita fölsuð, falsað, breytt eða villandi skjöl getur leitt til tímabundinnar stöðvunar eða lokunar á reikningnum og getur verið tilkynnt til viðeigandi yfirvalda þegar lögin krefjast þess.

Stöðug eftirlit

KYC er stöðugt ferli og lýkur ekki endilega eftir fyrstu vottun reikningsins.

Félagið getur fylgst með starfsemi reikningsins og viðskiptum í gegnum sambandið við viðskiptavininn. Vottunarupplýsingar geta einnig verið endurskoðaðar og uppfærðar reglulega, sérstaklega þegar:

• starfsemi reikningsins breytist verulega ;
• viðskiptamynstur eru óvenjuleg eða ósamræmd við þekktar upplýsingar um viðskiptavininn ;
• mikil innborgun eða úttekt á sér stað ;
• fleiri greiðslumáta eða greiðslumáta frá þriðja aðila eru auðkennd ;
• auðkenningarskjöl viðskiptavinarins eru útrunnin ;
• persónuupplýsingar viðskiptavinarins breytast ;
• reikningurinn er auðkenndur fyrir aukið eftirlit ;
• svik, misnotkun greiðslna eða grunsamleg starfsemi er grunuð ; eða
• frekari vottanir eru nauðsynlegar í löglegum, reglugerðarlegum eða áhættustjórnunarskyni.

Viðskiptavinir verða að tryggja að upplýsingar skráðar á reikningnum þeirra séu réttar og uppfærðar.

Uppruni Fjár og Uppruni Auðs

Félagið getur krafist upplýsinga og skjala til að skilja uppruna fjárins sem notað er til að spila.

Samkvæmt aðstæðum geta viðeigandi sönnunargögn verið launaseðlar, bankayfirlit, fyrirtækja tekjuskjöl, skattafrit, fjárfestingayfirlit, upplýsingar um eignarhald fyrirtækja, erfðaskjöl, fasteignasölu samninga eða önnur sönnunargögn sem sýna rökstuddan uppruna löglegs fjár eða auðs.

Fyrirspurnir um upplýsingar um SOF eða SOW eru hluti af áhættustýrðum samræmisskilyrðum félagsins.

Vanræksla á að veita viðunandi upplýsingar eða skjöl getur leitt til takmarkana á reikningnum, þar á meðal takmarkana á innborgunum, leik eða úttektum, þar til skoðun er lokið.

Pólitískt útsettar persónur og eftirlit með refsingu

Félagið getur lagt viðskiptavini undir eftirlit miðað við viðeigandi refsilista, PPE gagnagrunna og aðra samræmisskrá.

Þegar viðskiptavinur er auðkenndur sem PPE eða hefur á annan hátt aukið hættu á samræmi, getur félagið farið í aukna vöktun («EDD»).

EDD aðgerðir geta falið í sér að afla frekari auðkenningarupplýsinga, staðfesta uppruna fjárins og uppruna auðæfa, óska eftir samþykki stjórnenda fyrir áframhaldandi sambandi, og innleiða áframhaldandi aukna vöktun.

Að vera auðkenndur sem PPE hindrar ekki sjálfkrafa einstakling frá því að verða eða vera viðskiptavinur. Sambandið verður metið samkvæmt áhættustýrðum aðferðum félagsins og gildandi kröfum.

Staðfesting greiðslumáta

Viðskiptavinir verða að nota greiðslumáta sem eru í þeirra eigin nafni.

Félagið getur óskað eftir sönnun um eignarhald eða lögmætan stjórn á greiðslumáta.

Notkun greiðslumáta frá þriðja aðila getur verið hafnað, takmörkuð eða háð frekari rannsókn.

Þegar það er viðeigandi og framkvæmanlegt, geta úttektir verið afgreiddar til þess greiðslumáta sem fyrst var notaður til innborgunar, að því gefnu að gilda reglur greiðsluaðila, tæknilegar takmarkanir, öryggiskröfur og samræmisskoðanir.

Félagið getur seinkað afgreiðslu viðskipta meðan eignarhald á greiðslu, auðkenni eða viðskiptaathafnir eru í skoðun.

Stefna um eina reikning

Hver viðskiptavinur er heimilt að eiga einn reikning, nema með skýrum skriflegum heimildum frá félaginu.

Félagið getur notað auðkenningarupplýsingar, greiðslugögn, upplýsingar um tæki og aðra öryggisvísbendingar til að greina tvíreikninga eða tengda reikninga.

Þegar tvíreikningar eru auðkenndir, getur félagið takmarkað, stöðvað eða lokað þessum reikningum í samræmi við almenn skilyrði og gildandi kröfur.

Staðfesting við úttektir

Félagið getur framkvæmt eða lokið staðfestingarskoðunum áður en úttekt er samþykkt, þar á meðal:

• auðkenningarskoðun;
• aldursstaðfesting;
• heimilisfangsstaðfesting;
• staðfesting greiðslumáta;
• skoðun viðskipta;
• svikaskoðun;
• examen de l’Origine des Fonds ;
• examen de l’Origine de la Fortune, le cas échéant ; et
• tout autre contrôle de conformité raisonnable.

Une demande de vérification n’implique pas d’acte répréhensible de la part du Client. Ces examens font partie des procédures de sécurité et de conformité de la Société.

Les Clients sont responsables de fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. Les délais de traitement peuvent être affectés lorsque les informations demandées sont incomplètes, peu claires ou nécessitent un examen supplémentaire.

12. Restrictions et suspension de compte

La Société peut restreindre temporairement un Compte pendant qu’un examen KYC, de fraude, de sécurité ou de conformité est effectué.

Les restrictions peuvent inclure la suspension temporaire des dépôts, retraits, bonus, transferts, du jeu ou d’autres fonctionnalités du Compte.

La Société peut clôturer un Compte lorsque le Client fournit des informations fausses ou trompeuses ; refuse ou échoue à plusieurs reprises à compléter la vérification requise ; soumet des documents frauduleux ou manipulés ; utilise l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne sans autorisation légitime ; crée des Comptes en double interdits ; tente de contourner des restrictions ; ou se livre à une activité interdite par les Conditions Générales ou la loi applicable.

Lorsque cela est requis, la Société peut retenir les fonds, restituer les fonds à leur source légitime, rejeter des transactions ou signaler les questions pertinentes aux autorités compétentes, sous réserve de la loi applicable et des obligations réglementaires.

13. Coopération du client

Les Clients sont tenus de coopérer avec les demandes raisonnables de KYC et de conformité.

Lorsqu’il est contacté pour une vérification, Vous devez fournir les informations et documents demandés via les canaux de communication ou de téléchargement de documents sécurisés et approuvés indiqués par la Société.

Les Clients ne doivent pas envoyer de documents sensibles via des canaux de communication non officiels ou à des personnes prétendant représenter la Société sans vérifier que la demande est légitime.

14. Confidentialité et protection des données

Les informations personnelles et les documents de vérification collectés au cours du processus KYC seront traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.

Les informations peuvent être traitées à des fins telles que la vérification d’identité, la vérification d’âge, la sécurité des paiements, la prévention de la fraude, la conformité réglementaire, les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, la gestion des risques et l’enquête sur les activités suspectes.

Lorsque cela est nécessaire et légalement permis, les informations peuvent être partagées avec des prestataires de vérification, des prestataires de services de paiement, des prestataires de prévention de la fraude, des conseillers professionnels, des régulateurs, des autorités chargées de l’application de la loi et d’autres autorités compétentes.

La Société conservera les informations KYC pendant la période requise par la loi applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.

15. Contact

Pour toute question concernant la vérification ou le processus KYC, les Clients peuvent contacter l’Équipe KYC et Conformité à :

Email : kyc@just4win.com

Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.

16. Mises à jour de la Politique

La Société peut modifier cette Politique KYC de temps à autre pour refléter les changements dans les exigences légales, les obligations réglementaires, les procédures internes, la technologie ou les opérations commerciales.

La version la plus récente sera publiée sur le Site Web. La poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une Politique mise à jour constitue une acceptation de la Politique révisée, sous réserve de la loi applicable.