المقدمة
تلتزم الشركة بالحفاظ على بيئة لعب آمنة ومأمونة وشفافة.
في إطار هذا الالتزام، تطبق الشركة إجراءات معرفة العميل («KYC»)، والتحقق من العميل، ومنع الاحتيال وإدارة المخاطر.
تم تصميم هذه الإجراءات للتحقق من هوية عملائنا، وتأكيد أن العملاء يستوفون متطلبات السن القانونية الدنيا، وحماية حسابات العملاء، ومنع الاحتيال وانتحال الهوية، واكتشاف الاستخدام غير المشروع لوسائل الدفع، ودعم الامتثال للمتطلبات المعمول بها لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
من خلال إنشاء حساب، أو إيداع أموال، أو وضع رهانات، أو طلب سحب، فإنك توافق على التعاون مع إجراءات التحقق الخاصة بنا وتقديم معلومات دقيقة وكاملة ومحدثة عند الطلب.
التفسير والتعريفات
حساب : يشير إلى حساب فريد تم إنشاؤه لتمكينك من الوصول إلى الخدمة واستخدامها.
الشركة، نحن أو لنا : تشير إلى مشغل الموقع الإلكتروني.
عميل، لاعب أو أنت : تشير إلى الشخص الطبيعي الذي يسجل، أو يصل، أو يستخدم الخدمة.
اعرف عميلك : تشير إلى إجراءات معرفة العميل التي تستخدمها الشركة لتحديد والتحقق من عملائها.
معدات الحماية الشخصية : تشير إلى شخص سياسي مكشوف، وكذلك، عند الاقتضاء، أفراد أسرته المقربين ومعاونيه المعروفين.
خدمة : تشير إلى خدمات الألعاب عبر الإنترنت، والمراهنات والخدمات ذات الصلة المقدمة عبر الموقع الإلكتروني.
مصدر الأموال («SOF») : تشير إلى مصدر الأموال المحددة التي يستخدمها عميل لإجراء إيداع واللعب.
مصدر الثروة («SOW») : تشير إلى مصدر الثروة الإجمالية لعميل.
موقع إلكتروني : تشير إلى just4win.com
الأهلية والتحقق من العمر
الخدمة مخصصة للأشخاص الذين تبلغ أعمارهم 18 عامًا أو أكثر، أو للحد الأدنى من السن القانوني الأعلى المطبق على المراهنات في ولاية العميل.
يمكن للشركة أن تطلب إثبات العمر في أي وقت.
- قد تشمل الوثائق المقبولة جواز سفر ساري المفعول؛ ;
- بطاقة هوية وطنية؛ ;
- رخصة قيادة؛ أو
- أي وثيقة هوية رسمية أخرى تحمل صورة مقبولة من قبل الشركة.
إذا لم تتمكن الشركة من التحقق من أن العميل يستوفي متطلبات السن القانونية الدنيا، فقد يتم تقييد الحساب أو تعليقه حتى يتم إجراء تحقق مرضٍ.
عندما تحدد الشركة أن حسابًا قد تم فتحه أو استخدامه من قبل قاصر، يمكن إغلاق الحساب ومعالجته وفقًا للمتطلبات التنظيمية المعمول بها والشروط والأحكام العامة للشركة.
تحديد والتحقق من العميل
يمكن للشركة التحقق من هوية العميل عند التسجيل، خلال العلاقة التجارية، قبل معالجة بعض المعاملات، عندما يتم الوصول إلى عتبات محددة مسبقًا أو قائمة على المخاطر، أو كلما تم اعتبار التحقق ضروريًا.
- المعلومات الشخصية : الاسم القانوني الكامل، تاريخ الميلاد، الجنسية، عنوان السكن، رقم الهاتف وعنوان البريد الإلكتروني.
- التحقق من الهوية : نسخة أو صورة واضحة لوثيقة هوية رسمية صالحة.
- التحقق من العنوان : فاتورة خدمات حديثة، كشف حساب بنكي، مراسلات حكومية، وثيقة ضريبية أو دليل مقبول آخر على الإقامة.
- التحقق من وسيلة الدفع : دليل يثبت أن وسيلة الدفع المستخدمة في الحساب تعود للعميل أو يتم التحكم بها بشكل مشروع من قبله.
- المعلومات المالية : مستندات أو تفسيرات تتعلق بمصدر الأموال، وإذا لزم الأمر، مصدر الثروة.
يمكن للشركة اللجوء إلى طرق التحقق الإلكترونية ومقدمي خدمات التحقق من الأطراف الثالثة، عندما يكون ذلك مسموحًا.
إن إكمال التسجيل أو قبول إيداع لا يمنع الشركة من طلب تحقق إضافي في مرحلة لاحقة.
متطلبات الوثائق
يجب أن تكون الوثائق المقدمة للتحقق صالحة، أصلية، قابلة للقراءة وكاملة.
يمكن للشركة رفض الوثائق المنتهية، المعدلة، التالفة، غير الكاملة، غير الواضحة، أو المقتطعة بطريقة تمنع تحققها، أو التي تعتبر غير كافية بأي شكل آخر.
يمكن للشركة أن تطلب:
- نسخة جديدة أو ذات جودة أفضل من مستند؛ ;
- مستند هوية بديل؛ ;
- صورة حية أو سيلفي؛ ;
- تحقق من التحقق من الحيوية (الحيوية)؛ ;
- جلسة تحقق فيديو؛ ;
- نسخة مصدقة أو موثقة؛ ;
- مستندات مالية إضافية؛ أو
- معلومات إضافية تتعلق بنشاط العميل أو معاملاته.
قد يؤدي تقديم مستندات مزورة أو مقلدة أو معدلة أو مضللة إلى تعليق أو إغلاق الحساب وقد يتم الإبلاغ عنها للسلطات المختصة عندما يتطلب القانون ذلك.
مراقبة مستمرة
KYC هو عملية مستمرة ولا تنتهي بالضرورة بعد التحقق الأولي من الحساب.
قد تراقب الشركة نشاط الحساب والمعاملات طوال العلاقة مع العميل. قد يتم أيضًا مراجعة وتحديث معلومات التحقق بشكل دوري، بما في ذلك عندما:
- يتغير نشاط الحساب بشكل كبير؛ ;
- تكون أنماط المعاملات غير عادية أو غير متسقة مع المعلومات المعروفة عن العميل؛ ;
- تحدث نشاطات إيداع أو سحب كبيرة؛ ;
- يتم تحديد عدة وسائل دفع أو وسائل دفع من طرف ثالث؛ ;
- انتهت صلاحية مستندات هوية العميل؛ ;
- تتغير المعلومات الشخصية للعميل؛ ;
- يتم تحديد الحساب لمراجعة معززة؛ ;
- يُشتبه في حدوث احتيال أو إساءة استخدام للدفع أو نشاط مشبوه؛ أو
- تتطلب الأغراض القانونية أو التنظيمية أو إدارة المخاطر مزيدًا من الضوابط.
يجب على العملاء التأكد من أن المعلومات المسجلة في حساباتهم تظل دقيقة ومحدثة.
مصدر الأموال ومصدر الثروة
قد تطلب الشركة معلومات ومستندات داعمة لفهم مصدر الأموال المستخدمة في اللعب.
وفقًا للظروف، قد تشمل الأدلة الداعمة المقبولة كشوف الرواتب، وكشوف الحسابات البنكية، ومستندات دخل الأعمال، والمستندات الضريبية، وكشوف الاستثمار، ومعلومات ملكية الأعمال، ومستندات الإرث، وعقود بيع العقارات أو أدلة أخرى تثبت بشكل معقول المصدر المشروع للأموال أو الثروة.
تعتبر طلبات المعلومات المتعلقة بمصدر الأموال أو مصدر الثروة جزءًا من إجراءات الامتثال القائمة على مخاطر الشركة.
قد يؤدي عدم تقديم معلومات أو مستندات مرضية إلى فرض قيود على الحساب، بما في ذلك قيود على الإيداعات أو اللعب أو السحوبات، حتى يتم الانتهاء من المراجعة.
الأشخاص المعرضون سياسيًا ومراقبة العقوبات
قد تخضع الشركة العملاء لمراقبة بالنسبة للقوائم العقابية المعمول بها، وقواعد بيانات الأشخاص المعرضين سياسيًا، وقواعد بيانات الامتثال الأخرى.
عندما يتم تحديد عميل كـ PPE أو يظهر بشكل آخر خطر امتثال متزايد، يمكن للشركة أن تقوم بإجراء مراقبة معززة («EDD»).
قد تشمل تدابير EDD الحصول على معلومات تعريف إضافية، وتحديد مصدر الأموال ومصدر الثروة، وطلب موافقة الإدارة لمتابعة العلاقة، وتنفيذ مراقبة مستمرة معززة.
إن تحديد شخص كـ PPE لا يمنع تلقائيًا الشخص من أن يصبح أو يبقى عميلًا. سيتم تقييم العلاقة وفقًا للإجراءات المعتمدة على المخاطر من قبل الشركة والمتطلبات المعمول بها.
التحقق من وسيلة الدفع
يجب على العملاء استخدام وسائل الدفع التي تحمل اسمهم.
يمكن للشركة أن تطلب إثبات ملكية أو سيطرة مشروعة على وسيلة الدفع.
قد يتم رفض أو تقييد أو إخضاع استخدام وسائل الدفع الخاصة بالجهات الخارجية لمزيد من التحقيق.
عندما يكون ذلك مناسبًا وقابلًا للتنفيذ، يمكن معالجة السحوبات إلى وسيلة الدفع التي تم استخدامها في الأصل للإيداع، رهناً بالقواعد المعمول بها لمزود الدفع، والقيود التقنية، ومتطلبات الأمان، وعمليات الامتثال.
يمكن للشركة تأخير معالجة معاملة أثناء مراجعة ملكية الدفع، أو الهوية، أو نشاط المعاملة.
سياسة الحساب الواحد
يُسمح لكل عميل بامتلاك حساب واحد فقط، ما لم يُسمح بخلاف ذلك صراحةً من قبل الشركة.
يمكن للشركة استخدام معلومات الهوية، وبيانات الدفع، ومعلومات الجهاز، ومؤشرات الأمان الأخرى لاكتشاف الحسابات المكررة أو المرتبطة.
عندما يتم تحديد حسابات مكررة، يمكن للشركة تقييد أو تعليق أو إغلاق هذه الحسابات وفقًا للشروط العامة والمتطلبات المعمول بها.
التحقق عند السحوبات
يمكن للشركة إجراء أو إكمال عمليات التحقق قبل الموافقة على سحب، بما في ذلك:
- التحقق من الهوية؛ ;
- التحقق من العمر؛ ;
- التحقق من العنوان؛ ;
- التحقق من وسيلة الدفع؛ ;
- مراجعة المعاملات؛ ;
- مراقبة الاحتيال؛ ;
- examen de l’Origine des Fonds ;
- examen de l’Origine de la Fortune, le cas échéant ; et
- tout autre contrôle de conformité raisonnable.
Une demande de vérification n’implique pas d’acte répréhensible de la part du Client. Ces examens font partie des procédures de sécurité et de conformité de la Société.
Les Clients sont responsables de fournir les documents demandés dans les meilleurs délais. Les délais de traitement peuvent être affectés lorsque les informations demandées sont incomplètes, peu claires ou nécessitent un examen supplémentaire.
12. Restrictions et suspension de compte
La Société peut restreindre temporairement un Compte pendant qu’un examen KYC, de fraude, de sécurité ou de conformité est effectué.
Les restrictions peuvent inclure la suspension temporaire des dépôts, retraits, bonus, transferts, du jeu ou d’autres fonctionnalités du Compte.
La Société peut clôturer un Compte lorsque le Client fournit des informations fausses ou trompeuses ; refuse ou échoue à plusieurs reprises à compléter la vérification requise ; soumet des documents frauduleux ou manipulés ; utilise l’identité ou le moyen de paiement d’une autre personne sans autorisation légitime ; crée des Comptes en double interdits ; tente de contourner des restrictions ; ou se livre à une activité interdite par les Conditions Générales ou la loi applicable.
Lorsque cela est requis, la Société peut retenir les fonds, restituer les fonds à leur source légitime, rejeter des transactions ou signaler les questions pertinentes aux autorités compétentes, sous réserve de la loi applicable et des obligations réglementaires.
13. Coopération du client
Les Clients sont tenus de coopérer avec les demandes raisonnables de KYC et de conformité.
Lorsqu’il est contacté pour une vérification, Vous devez fournir les informations et documents demandés via les canaux de communication ou de téléchargement de documents sécurisés et approuvés indiqués par la Société.
Les Clients ne doivent pas envoyer de documents sensibles via des canaux de communication non officiels ou à des personnes prétendant représenter la Société sans vérifier que la demande est légitime.
14. Confidentialité et protection des données
Les informations personnelles et les documents de vérification collectés au cours du processus KYC seront traités conformément à la Politique de Confidentialité de la Société et aux exigences applicables en matière de protection des données.
Les informations peuvent être traitées à des fins telles que la vérification d’identité, la vérification d’âge, la sécurité des paiements, la prévention de la fraude, la conformité réglementaire, les contrôles de lutte contre le blanchiment d’argent, la gestion des risques et l’enquête sur les activités suspectes.
Lorsque cela est nécessaire et légalement permis, les informations peuvent être partagées avec des prestataires de vérification, des prestataires de services de paiement, des prestataires de prévention de la fraude, des conseillers professionnels, des régulateurs, des autorités chargées de l’application de la loi et d’autres autorités compétentes.
La Société conservera les informations KYC pendant la période requise par la loi applicable, les obligations réglementaires et les exigences légitimes de conformité.
15. Contact
Pour toute question concernant la vérification ou le processus KYC, les Clients peuvent contacter l’Équipe KYC et Conformité à :
Email : kyc@just4win.com
Just4win.com est exploité par 3-102-945694 SRL. Les paiements sont traités par sa filiale, ADGS International Limited.
16. Mises à jour de la Politique
La Société peut modifier cette Politique KYC de temps à autre pour refléter les changements dans les exigences légales, les obligations réglementaires, les procédures internes, la technologie ou les opérations commerciales.
La version la plus récente sera publiée sur le Site Web. La poursuite de l’utilisation du Service après l’entrée en vigueur d’une Politique mise à jour constitue une acceptation de la Politique révisée, sous réserve de la loi applicable.